この記事を読んでいるあなたは、
- ファクタリングのTRYの評判や口コミを知りたい
- ファクタリングのTRYの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- ファクタリングのTRYのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「ファクタリングのTRYのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
ローコスト&即日資金調達可能なおすすめファクタリング会社！
| ファクタリング会社名 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
ビートレーディング |
|
公式サイト |
QuQuMo(ククモ) |
|
公式サイト |
日本中小企業金融サポート機構 |
|
公式サイト |
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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ファクタリングのTRYとは
出典：https://sko-tokyo.com/
ファクタリングのTRYとは、2018年にサービスを開始したファクタリングサービスです。
24時間運営していて、電話やWebから気軽に問い合わせできます。
時間を問わずに利用できるところが好評で、ほかのサービスにはない強みです。
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ファクタリングのTRYの特徴
ファクタリングのTRYの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | ファクタリングのTRY |
|---|---|
| 審査日数 | 最短1日 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 5％～ |
| ファクタリング形態 | 2社間取引 |
| 買取可能な債権の種類 | 売掛債権 |
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 対応エリア | 日本全国 |
| 累計債権買取額 | 200億円以上 |
| 公式サイト | ファクタリングのTRY公式 |
ファクタリングのTRYの手数料
ファクタリングのTRYの手数料は、5％からです。
2社間取引のファクタリング手数料は10％を超えるため、比較的安いと言えます。
ただ、5％以上となっているため、場合によっては10％を超えることもあるでしょう。
事前にどれくらいの手数料がかかるのか把握できない点は不便です。
もし、ファクタリングのTRYで依頼すると手数料がいくらかかるのか知りたい場合は、実際に相談してみましょう。
相談して希望を伝えることで、具体的な手数料を提示してもらえます。
ファクタリングのTRYの必要書類
ファクタリングのTRYでファクタリングする際は、以下の書類が必要です。
- 請求書
- 発注書または契約書
- 売掛先住所・連絡先がわかるもの
- 取引銀行3か月分の通帳
比較的集めやすい書類が多いでしょう。
書類がないことには審査も進まないため、ファクタリングの予定があるなら早めに準備しておくのがおすすめです。
ファクタリングのTRYの運営会社
ファクタリングのTRYの運営会社は、株式会社SKOです。
ファクタリング以外には、営業コンサルティング業務を実施しています。
株式会社SKOの情報は、以下のとおりです。
| 運営会社 | 株式会社SKO |
|---|---|
| 設立 | 2018年2月 |
| 本社所在地 | 〒581-0081 大阪府八尾市南本町8-4-32 |
| 代表者名 | 廣澤 悠哉 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 営業コンサルティング事業 |
| 公式ホームページ | 公式サイト |
ファクタリングのTRYのメリット｜強み
ファクタリングのTRYを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
24時間いつでも相談できる
ファクタリングのTRY最大の特徴は、24時間営業しているところです。
ほかのファクタリングサービスをみると、基本的には日中にしか対応していません。
あまり使い勝手がよくないサービスだと、平日の昼間しか対応してくれないためファクタリングしづらいです。
一方でファクタリングのTRYは、24時間いつでも繋がります。
曜日も関係なく、土日祝日いつでも問題ありません。
ここまで柔軟な営業体制をとっているファクタリングサービスは珍しいです。
働いていると深夜や早朝にしか時間も取れないこともありますが、ファクタリングのTRYなら気軽に連絡できます。
10万円の少額から契約を結べる
ファクタリングのTRYでは、最低10万円の売掛金から買取りしています。
他社のファクタリングサービスをみると、30万円以上からしか受け付けないタイプもあります。
買取下限額が高いと、少額でファクタリングしたい人は利用できません。
少額の売掛債権を買い取ってもらいたい場合は、ファクタリングのTRYを利用するのがおすすめです。
ファクタリングのTRYは、10万円以上なら問題なく買い取ってもらえます。
10万円からであれば、たいていのケースに対応できるでしょう。
最短即日で売掛金を現金にできる
ファクタリングのTRYは、最短即日で入金まで進められます。
ファクタリングを希望する人の中には、なるべく早く資金を調達したい人もいるでしょう。
急ぎで資金調達したい人にとって、入金まで何日もかかると困ります。
しかし、ファクタリングのTRYなら最短即日で売掛金を現金化できるため、急ぎで資金調達したい人にもぴったりです。
2社間取引で秘密が漏れない
ファクタリングのTRYは、2社間取引で進めていくため情報が一切漏れません。
ファクタリングには以下の2種類があって、それぞれ特徴が大きく異なります。
| 種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
|---|---|---|
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
3社間取引は手数料を安く抑えられるかわりに、売掛先に情報が伝わります。
仮に仕事相手にファクタリングしたことがバレると、場合によっては今後の付き合いにも影響してくるでしょう。
しかし、2社間取引であればファクタリング希望者とファクタリングのTRYだけでやり取りします。
売掛先に情報が漏れることは一切ないため安心です。
さらに、ファクタリングのTRYは徹底した秘密主義を約束しています。
絶対に情報漏洩させないことを約束しているため、内緒で資金調達したい場合に便利です。
償還請求権がないから万が一の際にも安心
ファクタリングのTRYは、償還請求権がないサービスです。
償還請求権とは、売掛金を回収できなかった際に、ファクタリング利用者に支払い義務があるかどうかを示す権利です。
取引先と契約を交わし、仕事している最中に取引先が倒産する可能性はあります。
取引先が倒産すると売掛金も回収できないため、償還請求権が発生します。
償還請求権があるファクタリングサービスを使った場合は、借りた売掛金を自己負担しなければいけません。
資金が足りなくてファクタリングしたのに、売掛金を返却するのは厳しいでしょう。
一方で償還請求権がないファクタリングのTRYなら、売掛金を回収できなくても自己負担する必要はありません。
ファクタリングのTRYを利用すれば、万が一の事態にも備えられるためメリットが大きいです。
審査通過率が80％～90％ある
ファクタリングのTRYは審査率が高いため、合格しやすいメリットがあります。
そもそもファクタリングの審査通過率は、業者によって大きく異なるものです。
中には厳しい基準を設けており、なかなかファクタリングできないケースもあります。
審査に通らないとファクタリングできないため、資金調達に時間がかかってしまうでしょう。
しかし、ファクタリングのTRYを利用すると審査通過率が高くなっているため、比較的通りやすいです。
スムーズに審査を合格できれば、資金調達してすぐ仕事に取り掛かれます。
他社でファクタリングを断られたことがある場合は、ファクタリングのTRYを利用してみてください。
2種類のアフターフォローが用意されている
ファクタリングのTRYではファクタリングを利用した人に対して、以下のアフターフォローを用意しています。
- コンサルティング：経営の課題について相談
- マッチング：利用者同士をマッチング
コンサルティングサービスでは主に、資金繰りに関して相談できます。
ファクタリングは、一時的な資金繰りを解決できるのが特徴です。
しかし、ファクタリングで資金調達しても、もう一度資金が不足することもあります。
長期的な資金繰りの問題を解決したい場合は、コンサルティングを受けるのがおすすめです。
コンサルティングを受けることで、経営の課題が解決できるでしょう。
マッチングサービスでは、利用者同士をマッチングさせて売上げや取引を拡大させる狙いがあります。
上手にマッチングできれば事業を拡大できるため、希望があれば担当者に伝えましょう。
他社からの乗り換えでお得になる
ファクタリングのTRYは、他社からの乗り換え時に手数料が5％割引きされます。
ファクタリング会社を探している人の中には、現在利用中のファクタリングサービスの手数料が高くて困っている人もいるでしょう。
ファクタリングのTRYなら手数料の下限が5％なため、手数料を節約したい場合におすすめです。
仮に他社から乗り換えると提示された手数料からさらに5％が割り引かれるため、格安でファクタリングできます。
すでに他社からファクタリングを利用している人にとっては、大きなメリットです。
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ファクタリングのTRYのデメリット｜注意点
ファクタリングのTRYのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
手数料の上限が提示されていない
ファクタリングのTRYの手数料は5％からですが、上限については一切公開されていません。
手数料は売掛金の金額や取引先によって異なるため、5％より手数料が上がる可能性もあります。
手数料が上がるのは仕方ありませんが、事前にどれくらい上がるのかわからないところがデメリットです。
手数料が公開されていないと、手数料が10％に上がったり、20％以上に上がったりする可能性もあります。
上限が不明になっているため、事前にどれくらいの資金が手元に残るのか計算しづらいです。
手数料は審査を受けると具体的にわかりますが、気軽に手数料を計算できないのは惜しいポイントだと言えます。
契約時は担当者と対面で会う必要がある
ファクタリングのTRYは、審査までオンラインで進めることができます。
しかし、契約の際は対面で進めなければいけません。
他社のファクタリングサービスをみると、最後までオンラインで進めるタイプもあります。
オンライン完結型のファクタリングだと、一切外出する必要がないため楽です。
たとえば、事務所に訪れる時間も必要ないため、忙しい人でも気軽にファクタリングできます。
一方でファクタリングのTRYは、対面で契約する必要があるため予定を合わせなければいけません。
対面契約になるだけでスムーズに進まなくなることもあるため注意しましょう。
ちなみに、対面契約は来社と訪問の2種類から選べます。
事務所が遠い場合や時間に余裕がない場合は、訪問してもらうのがおすすめです。
買取りできない債権もある
ファクタリングのTRYは、基本的に法人の債権しか買い取ってくれません。
たとえば、売掛先が個人事業主だと買取不可能です。
また、法人であっても相手が反社会的勢力だと買取できません。
ファクタリングのTRYは、すべての売掛債権に対応しているわけではないため気を付けましょう。
買取上限額が5,000万円しかない
ファクタリングのTRYは、買取できる売掛債権の幅が10万円～5,000万円です。
5,000万円と聞くと多くみえますが、他社をみると1億円以上の売掛金を買い取ってくれることもあります。
5,000万円だと少し心もとないため、大口で取引したい人には不向きです。
しかし、ファクタリングのTRYでは相談することで5,000万円以上の債権を買い取ってもらうこともできます。
たとえば、大手が売掛先であれば5,000万円以上の債権でも通る可能性もあります。
5,000万円以上の債権を買い取ってもらいたい場合は、まず相談してみましょう。
相談した結果、断られた場合は他社のファクタリングサービスに依頼するのがおすすめです。
たとえば、ビートレーディングでは買取上限額が設定されていません。
ビートレーディングなら過去に7億円もの債権を買い取った実績があるため、大口債権を売りたい場合にはおすすめです。
ファクタリングのTRYの評判・口コミ
ファクタリングのTRYの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
ファクタリングのTRYの良い評判としては、
- スタッフの対応力が高くて安心できる
- 幅広い業界に対応しているのが良い
- 24時間いつでも問い合わせできるので便利
などがありました。
ファクタリングのTRYは比較的新しいサービスですが、サポート力に定評があります。
そもそもファクタリングは審査に入る前に、利用者に対してヒアリングするのが特徴です。
ヒアリングの内容を審査に反映して、ファクタリングへ移ります。
ファクタリングにおいて、サポートの対応力は非常に重要な要素です。
スタッフのレベルはサービスによって異なりますが、ファクタリングのTRYの場合はファクタリング出身者が対応してくれます。
ファクタリングのプロが相談に乗ってくれるため、対応力が高いのが大きな特徴です。
ファクタリングのTRYがどのようなサポートを実施しているのか気になる場合は、一度問い合わせてみると良いでしょう。
ほかの良い評判では、対応している業界が幅広いとの声もありました。
ファクタリングのTRYは、さまざまな業界や業種と取引したことがあります。
たとえば、ITや製造、映像、物流、建築など業界を問わずに取引しているため実績が豊富です。
業界によって特徴も異なりますが、幅広い業種で取引の実績がファクタリングのTRYなら最適なファクタリングが実現するでしょう。
悪い評判・口コミ
ファクタリングのTRYの悪い評判としては、
- 審査に落ちた
- 営業電話がしつこかった
- オンラインで完結しないから不便
などがありました。
ファクタリングのTRYは審査通過率が80％～90％と非常に高いですが、残りの10％～20％は落ちています。
ベテランのスタッフが丁寧にヒアリングしてサポートしてくれますが、絶対に通るわけでもありません。
どのファクタリングサービスに言えることですが、審査には落ちる可能性があるため対処法を考えることが大切です。
たとえば、審査に落ちた場合に次のファクタリングサービスを事前に見繕っておくと良いでしょう。
ファクタリングの審査は、業者によって判断基準が異なります。
ファクタリングのTRYで落ちても他社なら合格する可能性もあるため、諦めずにいろいろな会社へ見積もりを出すのがポイントです。
見積もりを出すだけなら、基本的に料金も発生しません。
ほかの悪い評判には、営業電話がしつこいという声も一部ありました。
ファクタリングのTRYでは、まれにしつこく電話をかけてくることもあります。
中には電話をかけないでほしいといったにもかかわらず、営業電話が鳴りやまなかったケースもあります。
さすがに連日電話がかかってくるようなことはありませんが、どうしてもしつこい場合は着信拒否しましょう。
ファクタリングのTRYがおすすめな個人事業主や企業
ファクタリングのTRYは、以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 深夜や早朝にしか時間を取れない
- 10万円～5,000万円の売掛債権を買い取ってもらいたい
- アフターフォローが充実したサービスを使いたい
- スタッフのサポートが手厚いサービスを利用したい
ファクタリングのTRYは24時間対応しているため、日中に時間を取れない人には特におすすめのサービスです。
ほかのファクタリングサービスは夜間に営業を停止していますが、ファクタリングのTRYなら常に相談を受け付けています。
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ファクタリングのTRYのファクタリングを利用する際の流れ
ファクタリングのTRYのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.公式サイトから無料相談する
まずは、ファクタリングのTRY公式サイトへアクセスしましょう。
公式サイトの一番下に問い合わせフォームがあるため、以下の項目を埋めていきます。
- 会社名
- 住所
- 名前
- 携帯番号
- メールアドレス
- 問い合わせ内容
問い合わせ内容ではどれくらいの売掛金を買い取ってもらいたいのか、かんたんに書いておくのがおすすめです。
すべての項目を埋めたら、送信ボタンを押して連絡が来るのを待ちましょう。
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2.ファクタリングに関するヒアリングを受ける
担当者から折返しの連絡が来たら、ファクタリングに関する詳細や売掛金について伝えましょう。
もし疑問点がある場合は、ヒアリングの段階で聞いておくのがおすすめです。
ヒアリングがひと通り完了すると、審査へ移ります。
3.書類提出して審査を受ける
ヒアリングの最後に、以下の書類を提出するように言われるため速やかに準備しましょう。
- 請求書
- 発注書または契約書
- 売掛先住所・連絡先がわかるもの
- 取引銀行3か月分の通帳
書類がないことに審査を受けられないため、なるべく早く提出しましょう。
必要書類を提出すると、審査が始まります。
審査が完了すると結果の連絡が来るため、受け取りましょう。
ファクタリングのTRYの審査に合格した場合は、契約へ進みます。
残念ながら審査に落ちた場合は、ファクタリングを受けられないため別のサービスを利用しましょう。
4.対面契約へ進む
審査に合格した場合は、対面で契約する必要があります。
契約方式は、来社と訪問から選べるため好きな方を選択しましょう。
- 郵便番号：〒110-0015
- 住所：東京都台東区東上野2丁目21番1号
事業所は東京にしかないため、遠方に住んでいる場合は訪問を選ぶのもありです。
訪問であれば指定の時間に担当者が訪れてくれるため、余計な時間を割かずに済みます。
契約が完了すると、お金が振り込まれるため確認しましょう。
5.売掛金回収後にファクタリングのTRYへ返す
無事に仕事が完了して売掛金を回収できたあとは、ファクタリングのTRYへ返金しましょう。
仮に資金を返さないと信頼性が失われて、今後ファクタリングしてもらえません。
それどころか、横領の疑いもかけられるため危険です。
問題を起こさないためにも、売掛金を回収で来たらすぐ返金しましょう。
ファクタリングのTRYに関してよくある質問【Q&A】
ファクタリングのTRYに関してよくある質問に回答していきます。
ファクタリングのTRYのファクタリングの仕組みは？
ファクタリングのTRYでは、売掛金を事前に買い取ってくれます。
そもそも売掛金は、すぐに回収できない報酬です。
仕事を終えて数か月後に回収できるのが基本であるため、資金繰りに悩む人もたくさんいます。
資金がないと仕事もできないため、売掛金も回収できません。
そんな資金繰りに悩む人には、ファクタリングのTRYが便利です。
ファクタリングのTRYでは売掛金を買い取ってくれるため、すぐに現金化されます。
手数料こそ引かれますが、すぐに資金を調達でき、活動に活かせるのがファクタリングのメリットです。
ファクタリングのTRYの審査日数はどれくらい？
ファクタリングのTRYは、最短1日で審査を終えます。
早ければ即日で結果を受け取れますが、タイミングが悪いと翌日以降になる可能性が高いです。
なお、審査を受けるためには書類を提出する必要があります。
書類の提出が遅れると、資金調達まで遅れるため注意しましょう。
ファクタリングのTRYの入金スピードは？即金可能？
ファクタリングのTRYは、最短即日で入金してくれます。
即金性が高いため、なるべく早く売掛金を現金化したい人にはぴったりです。
ただ、最短即日で振り込んでもらうためには事務所に訪れる必要があります。
訪問だとスケジュール調整が必要なため、場合によっては入金が翌日以降になります。
ファクタリングのTRYの査定方法は？
ファクタリングのTRYは書類をもとに審査していますが、具体的な基準は公開されていません。
審査基準がわからないため、事前に対処するのは困難です。
しかし、一般的なファクタリングサービスでは以下のポイントをチェックしています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
さまざまな項目をチェックされますが、特に売掛先の信用力は重要です。
たとえば、大手企業が売掛先であれば審査に通る可能性も上がります。
しかし、資本金が少ない中小企業だと審査の通過率に影響する可能性が高いです。
このように、売掛先の信用力は重要とされているため覚えておきましょう。
ファクタリングのTRYの取引実績は？
ファクタリングのTRYでは、特に取引実績を公開していません。
しかし、運営を開始してから着実に利用者を増やしています。
口コミをみると、満足している人も多いため安心してください。
ファクタリングのTRYで買取してもらえる債権の種類は？
ファクタリングのTRYでは、売掛金しか買い取っていません。
たとえば、医療債権の買取りには非対応です。
売掛金以外の債権を販売したい場合は、ほかのサービスを利用しましょう。
ビートレーディングではさまざまな債権を買い取っているためおすすめです。
ファクタリングのTRYは個人でも利用できる？
ファクタリングのTRYは、個人事業主も利用できます。
個人だからといって、審査が厳しくなることもありません。
ファクタリングのTRYは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
ファクタリングのTRYは、赤字や税金滞納状態でも利用できます。
不利な状況であっても売掛先の信用力を重視するため、審査に合格する可能性があります。
ファクタリングのTRYは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
ファクタリングのTRYでは、支払期限が過ぎた不良債権の買取りには対応していません。
不良債権は、基本的にどのサービスも買い取っていないため注意しましょう。
ファクタリングのTRYの評判や口コミまとめ
この記事では、「ファクタリングのTRYのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
ファクタリングのTRYは、24時間体制で相談に乗ってくれるのが最大の特徴です。
深夜帯でも対応してくれるため、日中に予定が取れなくても利用できます。
また、ファクタリングのTRYはスタッフのサポート力が高いところも好評です。
初心者でも丁寧にサポートしてもらえるため、初めてのファクタリングでも安心して利用できます。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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