この記事を読んでいるあなたは、
- ファクタリングZEROの評判や口コミを知りたい
- ファクタリングZEROの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- ファクタリングZEROのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「ファクタリングZEROのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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ファクタリングZEROとは
出典：https://factoringzero.jp/
ファクタリングZEROとは、九州・中国・四国・近畿を中心にファクタリングを提供するサービスです。
西日本に特化してファクタリングを提供していますが、手数料がトップクラスに安いことから人気があります。
最短即日入金にも対応しているため、急ぎで資金調達したい場合にもおすすめです。
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ファクタリングZEROの特徴
ファクタリングZEROの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | ファクタリングZERO |
|---|---|
| 審査日数 | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 1.5％～10％ |
| ファクタリング形態 | 2社間取引 |
| 買取可能な債権の種類 | 売掛債権 |
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 対応エリア | 西日本地域限定 |
| 累計債権買取額 | 不明 |
| 公式サイト | ファクタリングZERO公式 |
ファクタリングZEROの手数料
ファクタリングZEROの手数料は1.5％～10％に設定されています。
ファクタリング手数料が1.5％～10％というのは業界内でもトップクラスの安さです。
そもそもファクタリング手数料の相場は5％～25％と幅広くなっています。
他社で依頼すると手数料だけで10%を超えることも多いですが、ファクタリングZEROなら最大で10％です。
安ければ1.5％まで手数料を抑えられるため、余計なコストを削減してファクタリングできます。
とにかく手数料を抑えたい場合はファクタリングZEROを利用するのがおすすめです。
ファクタリングZEROの必要書類
ファクタリングZEROでファクタリングする際は以下の書類が必要です。
| 必須書類 | 場合によっては必要な書類 |
|---|---|
|
|
基本的には3つの書類があれば審査を受けられる状態になります。
いずれもすぐに用意できる書類なので、スムーズに審査へ移れるのは大きなメリットです。
ただ、場合によっては商業登記簿謄本や印鑑証明の提出も求められます。
必要書類が増えると集めるのに時間がかかって、審査を受けるまで遅れるので気を付けましょう。
ファクタリングZEROの運営会社
ファクタリングZEROの運営会社は、株式会社スリートラストです。
ファクタリング以外にコンサルティング業務も実施しています。
株式会社スリートラストの情報は以下のとおりです。
| 運営会社 | 株式会社スリートラスト |
|---|---|
| 設立 | 2011年12月 |
| 本社所在地 | 〒812-0013 福岡市博多区博多駅東1-1-16 第4高田ビル402 |
| 代表者名 | 平山 尚 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 コンサルタント事業 |
| 公式ホームページ | ファクタリングZERO公式サイト |
ファクタリングZEROのメリット｜強み
ファクタリングZEROを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
最短即日で入金まで進める
ファクタリングZEROは最短即日のスピード入金に対応しています。
他社をみると入金まで1日以上かかることもあるため、よりスピーディな資金調達が可能です。
中には1時間以内に審査が終わったという人もいるため、スピードを求めている人にはぴったりと言えます。
「なるべく早く資金調達したい」という人は、ファクタリングZEROを頼りましょう。
来店不要で手続きできる
ファクタリングZEROは最短即日で入金まで進めますが、来店不要で手続きできるところが大きいです。
大多数のファクタリングサービスは審査を受けるまでオンラインで進みます。
書類を集めてオンライン上や郵送で提出して審査を受けるのが基本です。
しかし、審査に合格してからのパターンはオンラインと対面の2つに分かれます。
対面の場合はファクタリングサービスの事務所を訪れなければいけません。
サービスによっては担当者に出張してもらうこともできますが、それでも契約まで時間がかかりやすいです。
一方でオンラインだと余計な時間がかからないためスムーズに契約を進められます。
「ファクタリングの手続きになるべく時間を割きたくない」という人にはおすすめです。
オンライン以外の手続き方法にも対応している
ファクタリングZEROは以下の方法で手続きを進められます。
- 電話
- メール
- 郵送
- 対面
非対面の契約スタイルが充実していますが、希望者は対面で契約することもできます。
中には初めてのファクタリングで詳しく相談したい人もいるでしょう。
ファクタリングについて詳しく聞きたい場合は対面で直接聞くのもありです。
ファクタリングZEROは幅広い契約方法を採用しているため、希望に合わせて契約を進められるのは大きなメリットと言えます。
審査通過率が96%と高い
ファクタリングZEROは審査通過率が96％と非常に高いです。
そもそもファクタリングは審査がそこまで厳しくないので、平均通過率は70％を超えています。
70％でも十分に審査通過率が高いですが、それでも3割の人が落ちるため安心できません。
一方でファクタリングZEROなら審査通過率が96％と高確率で通ります。
他社で断られた案件でもファクタリングZEROだと合格できる可能性があるので相談してみましょう。
2社間取引で内密に資金調達できる
ファクタリングZEROは取引先に知られず手続きを進められる2社間取引に対応しています。
そもそもファクタリングには主に2つの手続き方法があって、それぞれ特徴が大きく異なります。
| 種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
3社間取引は手数料が安くなるのが大きなメリットです。
ファクタリングZEROでは最低手数料が1.5％になっていますが、3社間取引を選ぶと1.5％でファクタリングできる可能性もあります。
しかし、3社間取引は取引先を含めてやり取りしなければいけません。
自然と取引先に資金繰りの問題があることが知られるため、場合によってはマイナスの印象を抱かせてしまいます。
取引先に知られたくない場合は2社間取引を利用しましょう。
2社間取引は3社間取引より手数料が上がりますが、取引先には一切知られません。
最初から最後まで取引先に資金調達の話がいかないので、内緒で資金調達できます。
ノンリコース契約だからリスクなしで取引できる
ファクタリングZEROはノンリコース契約を結んでいるので、2社間取引におけるリスクが発生しません。
ノンリコース契約とは、売掛先の企業が倒産した場合に、利用者が返済の義務を負わずに済む制度です。
取引先と契約していると、売掛金を回収するまでに倒産する可能性もあります。
企業が倒産すると売掛金を回収できないリスクがあります。
本来であれば、回収できなかった売掛金は自己負担で返済しなければいけません。
しかし、ノンリコース契約を結ぶファクタリングZEROなら、売掛金を回収できなくても自分で負担しなくても大丈夫です。
取引先が倒産する可能性はそこまで高くありませんが、万が一に備えられるのはありがたいでしょう。
公式サイトで簡易診断を受けられる
ファクタリングZEROは公式サイトに簡易診断を設けています。
簡易診断とは、5つの項目に答えるだけで、ファクタリングできる可能性が高いかどうかを調べてくれる機能です。
【簡易診断の入力項目】
- 法人か個人事業主か
- 請求書はすでに発行されているか
- 取引先が上場企業か
- 取引期間はどれくらいか
- 月商が500万円を超えているか
上記のアンケートに答えるだけで買取りの可能性を教えてくれます。
本来ファクタリングを受けられるかどうかは、実際に審査を受けるまで分かりません。
審査を受けた結果、落ちてしまう可能性も十分にあります。
審査まで時間をかけて落ちると時間が無駄になったと思うでしょう。
しかし、ファクタリングZEROで簡易診断を受けておけば、事前に審査通過の可能性を知ることができます。
ファクタリングZEROが気になっている場合は、簡易診断から受けてみてください。
期間限定で手数料値引きキャンペーンを実施している
ファクタリングZEROは期間限定で手数料を安くすることがあります。
たとえば、2022年11月現在では、手数料を最大5％値引きするキャンペーンを実施していました。
ファクタリングZEROは手数料が1.5％～10％と安いですが、キャンペーンを使えばさらに安くなります。
「ファクタリングの手数料をなるべく抑えたい」という場合は、キャンペーンを狙って依頼するのも良いでしょう。
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ファクタリングZEROのデメリット｜注意点
ファクタリングZEROのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
20万円～5,000万円の債権しか買い取ってもらえない
ファクタリングZEROは20万円～5,000万円の債権しか買い取ってくれません。
買取可能額の幅は広いですが、下限と上限が定められているのはデメリットです。
もし20万円未満・5,000万円を超える債権を持っている場合は、ビートレーディングを利用しましょう。
ビートレーディングは買取可能額に下限も上限も設けていません。
少額債券でみると、過去には数万円の売掛金を買い取った実績があります。
ビートレーディングなら金額が少ないからという理由で断られることもないでしょう。
一方で、高額債権でみると7億円を買い取った実績があります。
ここまで高額の債権を買い取ってくれるファクタリングサービスはほとんどありません。
西日本に事務所がある企業しか使えない
ファクタリングZEROは西日本に特化してサポートを提供しています。
ファクタリングサービスの中には全国対応していることも多いので、地域を限定しているのは大きなデメリットでしょう。
しかし、地域を限定していることによって利用者が爆発的に増えません。
西日本に特化しているファクタリングZEROなら、ある程度利用者が少ない状態なのでスムーズにファクタリングできるでしょう。
福岡県以外に事務所があると対面契約は厳しい
ファクタリングZEROは本社を福岡県に構えています。
同じ福岡やその近辺であれば対面契約しやすいでしょう。
しかし、近畿地方や中国地方となると、本社まで足を運ぶのはあまり現実的ではありません。
直接会社へ訪れて対面で契約を進めたいと考えている人は注意が必要です。
どうしてもファクタリングZEROに相談したいことがある場合は、電話や問い合わせフォームから連絡するのも良いでしょう。
ファクタリングZEROはサポートが丁寧なので、電話やメールでも親切に対応してくれます。
ファクタリングZEROの評判・口コミ
ファクタリングZEROの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
ファクタリングZEROの良い評判としては、
- 土曜日も営業しているから相談しやすい
- 事業計画の相談もできるから助かった
- 手数料が安く済んだ
などがありました。
ファクタリングZEROは平日だけでなく土曜日も営業しています。
多くのファクタリングサービスは平日しか対応していません。
平日のみの営業だと仕事で忙しい人にとっては都合を付けづらいでしょう。
一方でファクタリングZEROなら土曜日も営業しているため、平日に忙しくても気軽に相談できます。
ただ、土曜日だと利用者が増える可能性もあります。
場合によっては土曜日に連絡すると繋がりづらいこともあるため、可能であれば平日に相談した方が良いです。
また、土曜日は銀行も休んでいるので、振込みは基本的に休日明けとなります。
即日振込してほしいと考えている人は注意が必要です。
ほかの良い評判では、事業計画の相談に乗ってもらえてよかったという声もあります。
ファクタリングZEROはコンサルティング事業も展開しているため、ファクタリング後に事業の相談にのってもらうことも可能です。
一時的な資金繰りであればファクタリングで解決しますが、長期的な資金不足に陥っているとなかなか厳しいでしょう。
長期に及ぶ資金繰りに悩んでいるならファクタリングZEROに相談してみてください。
プロに相談することで良いアドバイスをもらえ、資金繰りの悩みも解決するかもしれません。
悪い評判・口コミ
ファクタリングZEROの悪い評判としては、
- 即日で振り込まれなかった
- 買取可能額に限度があるので買い取ってもらえなかった
などがありました。
ファクタリングZEROを利用した人の中には即日振込されなかった人もいます。
最短即日スピード入金を売りにしているファクタリングZEROですが、必ずその日のうちに入金されるわけではありません。
場合によっては入金が翌日以降に回ることもあります。
なるべく早く資金調達したい場合は、早めにファクタリング審査を受けるようにしましょう。
ファクタリングZEROがおすすめな個人事業主や企業
ファクタリングZEROは以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 西日本地域で活動している
- 急ぎで資金調達したい
- 審査通過率が高いサービスを探している
- オンラインで手続きを完結させたい
- ファクタリングすることを取引先に知られたくない
ファクタリングZEROは西日本でしか利用できないため、西日本に事業所があるのは前提条件です。
そのうえで、素早く資金調達したい場合はファクタリングZEROが向いています。
ファクタリングZEROなら最短即日で入金してもらえるため、スピードを求める人にはぴったりです。
また、ファクタリングZEROは審査通過率も96%と高いので、他社で断られた案件がある場合も利用してみてください。
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ファクタリングZEROのファクタリングを利用する際の流れ
ファクタリングZEROのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.ファクタリングZEROに問い合わせる
まずはファクタリングZEROの公式サイトへアクセスしましょう。
公式サイトには簡単診断も用意されているため、まずはファクタリングできそうかどうか診断を受けるのがおすすめです。
簡単診断が終わったら以下の問い合わせ方法で連絡しましょう。
- Web
- LINE
- 電話(0120-222-678)
問い合わせの際はWebやLINEから問い合わせるのがおすすめです。
Web問い合わせの際は以下の情報が必要になります。
- 会社名
- 会社住所
- 電話番号
- 代表者名メールアドレス
- 買取希望額
- ファクタリング利用歴
Webフォームには備考欄もあるため、買い取ってもらいたい請求書の詳細を書いておくと話がスムーズに進みます。
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※公式サイトに遷移します。
2.担当者から折返しの連絡を受け取る
問い合わせフォームを送ればすぐに折返しが入ります。
電話が来たらファクタリングの詳細について説明されて、以下の必要書類を提出するように言われます。
| 必須書類 | 場合によっては必要な書類 |
|---|---|
|
|
ファクタリングでは書類を集めないと審査へ進めません。
審査を受けるまで時間がかかると即日振込が厳しくなるので気を付けましょう。
また、書類に不備があると再提出を求められるため、指定された書類を正確に提出することがポイントです。
3.審査結果の通知が来るのを待つ
書類を提出するとファクタリングZEROが審査を始めます。
審査は基本的に即日で終わるので、数時間後には結果をもらえるでしょう。
審査に合格していた場合はそのまま契約へ移ります。
ファクタリングZEROの審査に落ちてしまった場合は、ほかのファクタリングサービスを利用してみましょう。
ファクタリングはサービスによって審査基準が異なるため、ファクタリングZERO以外のサービスなら合格する可能性があります。
4.契約して入金を確認する
契約の際はオンラインと対面のいずれかを選択できます。
即日入金を求めるならオンラインで契約するのがおすすめです。
もし福岡県に住んでいる場合は、ファクタリングZEROの事業所を訪れるのも良いでしょう。
- 〒812-0013
- 福岡市博多区博多駅東1-1-16
- 第4高田ビル402
契約を結び終わったあとは、速やかに入金してくれます。
入金の完了通知があったら口座を確認してみてください。
5.売掛金回収後にファクタリングZEROへ返金する
取引先から売掛金が振り込まれたらファクタリングZEROへ返しましょう。
ファクタリングは売掛金を返金するまでが一連の流れです。
仮にファクタリングZEROへ売掛金を返さないと信頼性が失われて、今後ファクタリングしてもらえなくなります。
今後のためにも売掛金の回収後は指定の口座へ速やかに振り込んでおきましょう。
ファクタリングZEROに関してよくある質問【Q&A】
ファクタリングZEROに関してよくある質問に回答していきます。
ファクタリングZEROのファクタリングの仕組みは？
ファクタリングZEROが実施しているファクタリングとは、今後支払われる予定の債権を事前に買い取るサービスです。
たとえば、売掛債権は振込みの予定が決まっても、実際に振り込まれるまで時間がかかります。
売掛金の内容によっては半年後の振込みとなることもあるのが特徴です。
予算に余裕があれば半年後の振込みでも問題ないでしょう。
しかし、資金がないと次の活動を起こせないほどギリギリで営業することもあります。
そんな売掛金の振込み待ちになっている状態におすすめなのが、ファクタリングZEROです。
ファクタリングZEROに依頼すれば、今後振り込まれる予定の売掛債権を事前に買い取ってくれます。
売掛金さえ買い取ってもらえば資金調達に成功し、次の活動を起こせるでしょう。
ファクタリングZEROの審査日数はどれくらい？
ファクタリングZEROの審査期間は最短即日です。
早ければ30分で審査が終わることもあります。
ただ、スピーディに審査してもらうには、書類をしっかりとそろえなければいけません。
ファクタリングZEROの入金スピードは？即金可能？
ファクタリングZEROの入金速度は最短即日です。
審査が終わって契約へ進めれば、その日のうちに入金まで進めます。
即金性を求める人にはぴったりでしょう。
ファクタリングZEROの査定方法は？
ファクタリングZEROの査定方法は一般に公開されていません。
書類を参考に審査していますが、具体的にどの項目をチェックしているのかは不明です。
ファクタリングZEROの審査項目は不明ですが、たいていのファクタリングサービスでは主に以下の項目をチェックしています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
主に4つの審査項目がありますが、特に売掛先の信用力は重要です。
ファクタリングは売掛金が振り込まれることで成立します。
仮に売掛金が振り込まれないとファクタリングZEROが損するだけです。
そのため信頼性が高い売掛先であれば審査に通る可能性は高いと言えます。
具体的に言うと取引先が上場していれば高確率で審査に通ります。
逆に、設立から間もない企業だと審査に通るのは厳しいでしょう。
ファクタリングZEROの取引実績は？
ファクタリングZEROでは取引実績を公開していません。
どれくらいの人が利用していて、いくらの債権を買い取っているのかは不明です。
しかし、口コミをみるとファクタリングZEROで資金調達に成功している人はたくさんいます。
評判も全体的に良いため、悪質なサービスではありません。
ファクタリングZEROで買取してもらえる債権の種類は？
ファクタリングZEROは売掛金以外に以下の債権にも対応しています。
- 診療報酬債権
- 介護報酬債権
- 調剤報酬債権
ファクタリングZEROなら医療関連の債権も買い取ってくれます。
医療債権の場合は取引先が病院なので3社間取引を使うのが特徴です。
3社か取引であれば手数料を抑えられるため、債権の大部分を回収できます。
しかも取引先が医療機関であれば信頼性も高いため、審査に落ちる可能性もかなり低いです。
ファクタリングZEROは個人でも利用できる？
ファクタリングZEROは個人の利用も歓迎しています。
個人だからといって審査で不利になることもありません。
しかし、個人は法人より信頼性が劣るため、場合によっては割高の手数料を提示される可能性もあります。
ファクタリングZEROは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
ファクタリングZEROは赤字や税金滞納状態でも利用できるのが特徴的です。
そもそもファクタリングは利用者のステータスをそこまで重視していません。
あくまで取引先の信用力が重要なので、仮に赤字や税金を滞納した状態でも審査に通る可能性は十分にあります。
ファクタリングZEROは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
ファクタリングZEROでは支払期限が過ぎた売掛金を買い取っていません。
期限切れの債権は基本的にどこも買い取ってくれないので注意が必要です。
ファクタリングZEROの評判や口コミまとめ
この記事では「ファクタリングZEROのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
ファクタリングZEROは西日本で活動する企業におすすめのファクタリングサービスです。
最短即日入金・手数料1.5％～10％と非常に良い条件がそろっています。
特に手数料は他社のファクタリングサービスよりも安いため、余計な費用を抑えることが可能です。
ファクタリングZEROでは公式サイトで簡単診断の項目を設けています。
ファクタリングZEROに依頼したいという場合は、まず公式サイトの簡単診断を受けてみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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