この記事を読んでいるあなたは、
- FREENANCEの評判や口コミを知りたい
- FREENANCEの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- FREENANCEのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「FREENANCE(フリーナンス)のファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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FREENANCE(フリーナンス)とは
出典：https://freenance.net/
FREENANCE(フリーナンス)とは、大手のGMOインターネットグループが運営しているサービスです。
売掛債権を買い取って今すぐ現金化できます。
ファクタリング以外に補償も利用できるため、特に個人事業主にはおすすめです。
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FREENANCE(フリーナンス)の特徴
FREENANCEの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | FREENANCE(フリーナンス) |
|---|---|
| 審査日数 | 最短即日 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 3％～10％ |
| ファクタリング形態 | 2社間取引、3社間取引 |
| 買取可能な債権の種類 | 売掛債権 |
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 対応エリア | 日本全国 |
| 累計債権買取額 | 不明 |
| 公式サイト | FREENANCE(フリーナンス)公式 |
FREENANCE(フリーナンス)の手数料
FREENANCEの手数料は、3％～10％です。
他社をみると、ファクタリング手数料は10％を軽く超えることもあります。
たとえば、2社間取引の手数料は10％～20％です。
仮にファクタリングの際に20％の手数料が発生すると、100万円の売掛金を販売した際に20万円も取られてしまいます。
手数料が高いと損するため注意が必要ですが、FREENANCEなら最低3％と格安の手数料です。
手数料が上がったとしても10％で収まるため、余計な費用を支払わずに済みます。
FREENANCE(フリーナンス)の必要書類
FREENANCEでファクタリングする際は、以下の書類が必要です。
| 個人事業主の必要書類 | 法人の必要書類 |
|---|---|
|
|
FREENANCEは、必要書類が多くなっています。
書類集めに時間がかかるとファクタリングも遅れるため、なるべく早く用意しましょう。
FREENANCE(フリーナンス)の運営会社
FREENANCEの運営会社は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社です。
最大手の企業が運営しているため、信頼性は抜群に優れていると言えます。
ファクタリングサービスの中には怪しいサービスも多いため、大手が運営しているだけでもかなりポイントが高いです。
信頼性でサービスを選ぶなら、FREENANCEを選ぶと良いでしょう。
GMOクリエイターズネットワーク株式会社の情報は、以下のとおりです。
| 運営会社 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2002年4月 |
| 本社所在地 | 〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
| 代表者名 | 取締役会長：佐藤 健太郎 代表取締役社長：伊藤 毅 |
| 事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
| 公式ホームページ | https://gmo-cn.jp/ |
FREENANCE(フリーナンス)のメリット｜強み
FREENANCE(フリーナンス)を利用するメリットや強みなどを解説していきます。
最短即日で売掛金を現金化できる
FREENANCEは、売掛金を最短即日で現金にできる「即日払いサービス」があります。
そもそも売掛金を受け取るためには、タイムラグが生じるものです。
報酬を受け取れないと、次の仕事に支障をきたすこともあるでしょう。
たとえば、開業したてのフリーランスだと資金が心もとないこともあるため、売掛金を回収できるまで活動を控える必要があります。
資金不足の人におすすめなのが、FREENANCEの即日払いサービスです。
即日払いサービスを利用すると、最短即日で売掛金を現金に換えられます。
今すぐ売掛金を回収できれば次の仕事へ行かせるため、売上げもどんどん伸ばしていけるでしょう。
与信スコアを高めると手数料が安くなる
FREENANCEでは3％～10％の手数料が発生しますが、パーセンテージは与信スコアで決まる仕組みです。
与信スコアとは、FREENANCEにおける登録者の信頼性を示した数字のことです。
即日払いを有効活用すると、与信スコアが上がっていきます。
スコアアップする大きなメリットは、以下の2つです。
- 手数料が安くなる
- 利用限度額が拡大する
FREENANCEでお得かつ便利にファクタリングするためには、与信スコアを上げることが大切です。
与信スコアはファクタリングを重ねると増えていきますが、ほかにも以下の方法でスコアアップできます。
- 電話インタビューに答える
- Moneytreeと連携する
- Facebookと連携する
- Googleと連携する
- 決算書を提出する
- 課税証明書を提出する
比較的かんたんに与信スコアを上げられるため、ファクタリングする予定がある人はまずスコアアップしておきましょう。
2社間取引を選べば取引先にバレない
FREENANCEは、2社間取引と3社間取引に対応しています。
そもそも取引における特徴や違いは、以下のとおりです。
| 種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
|---|---|---|
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
3社間取引は、手数料が安く済むメリットがあります。
しかし、ファクタリングしたことが取引先にバレるのが3社間取引の大きなデメリットです。
ファクタリングしたことが取引先に知られると、今後の契約に悪影響が出てくる可能性もあります。
取引先に知られたくない場合は、2社間取引を使うのがおすすめです。
2社間取引なら取引先に連絡しないため、知られることなく資金調達できます。
FREENANCE専用口座を無料開設できる
FREENANCEでは、無料会員登録の際に専用口座も開設することになります。
口座は仕事用に使うことができ、たとえばクラウドソーシングやアプリストアからの振込先として選ぶことが可能です。
FREENANCE口座に振り込まれたお金は、毎週1回と月初・月末のタイミングでメインバンクへ振り込まれます。
振り込まれる際は手数料も発生せず、口座維持費用も無料なため、安心して利用できるのもメリットです。
なお、FREENANCEの専用口座は口座名を自由に設定できます。
フリーランス向けの損害賠償保険に加入できる
FREENANCEには、「あんしん補償」というサービスもあります。
あんしん補償とは、さまざまなトラブルによって発生する損害を補償してくれるサービスです。
フリーランスとして活動していると、情報漏洩や著作権侵害といったトラブルに巻き込まれることもあるでしょう。
フリーランスでトラブルを起こすと、自分で対処する必要があるため大変です。
しかし、あんしん補償に加入していれば最大5,000万円まで補償してくれます。
後ろ盾のないフリーランスにとっては、非常にメリットが多いサービスです。
ちなみにあんしん補償によって受けられる補償は、トラブルの内容によって異なります。
- 仕事中の事故：最大5,000万円
- 仕事の結果による事故：最大5,000万円
- 預かっていた受託物の紛失などの事故：最大500万円
- ウィルス感染による情報漏えい：最大500万円
- 著作権侵害による損害賠償請求：最大500万円
- 納品物の不具合による被害：最大500万円
- 不慮の事故による納期の延期：最大500万円
あんしん補償は、FREENANCE口座を作れば無料で加入できます。
所得の補償を受けられる
FREENANCEには、「あんしん補償プラス」という有料サービスがあります。
あんしん補償プラスではケガや病気で働けなくなった場合に、最長で1年間も所得の補償を受けることができる制度です。
ケガや病気で働けなくなると所得もゼロ円になりますが、あんしん補償プラスに加入しておけば1年間はお金が入ってきます。
具体的な補償額は、以下の3つの要素で決められます。
- 年齢
- 受け取りたい月額料金
- 職業
上記の3つをもとに計算して、毎月いくら支払えばあんしん補償プラスが適用されるのか提示されます。
あんしん補償プラスの場合は有料サービスですが、フリーランスの人は加入しておいても良いでしょう。
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FREENANCE(フリーナンス)のデメリット｜注意点
FREENANCE(フリーナンス)のデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
個人同士の取引には使えない
FREENANCEでは専用口座を作れますが、FREENANCE口座は法人口座からの振込にしか対応していません。
たとえば、フリーランスで仕事をしていると、個人から仕事をもらうこともあるでしょう。
しかし、個人から報酬を受け取る場合、FREENANCEだと振り込まれません。
FREENANCEの口座は、法人専用となるため気を付けましょう。
好きなタイミングで出金できない
FREENANCEの専用口座は、毎週金曜日・月初・月末に受取口座へ自動で出金される仕組みとなっています。
最大でも1週間は資金を利用できないため、自分の好きなタイミングで出金したい場合にはイマイチです。
ただ、メインバンクにGMOあおぞらネット銀行を選択すると、平日でも毎日振り込んでもらえます。
必要書類が多く条件もある
FREENANCEは、必要書類を集めるのに手こずる可能性が高いです。
まず、以下の書類を集めなければいけません。
- クライアントに送付する請求書
- 住所確認書類
- 過去3ヶ月間の通帳の写し
- 請求書の送付済み確認書類(メールやファイルなど)
上記に合わせて、契約書や発注書、納品物なども場合によっては用意する必要があります。
必要書類が他社のファクタリングサービスよりもかなり多いです。
たとえば「QuQuMo(ククモ)」というサービスであれば、通帳と請求書を用意するだけで審査を受けられます。
他社サービスの中には2種類の書類で審査を受けられることも多いため、FREENANCEだと書類を集めるだけでも大変です。
さらに、FREENANCEの審査で通る審査には条件が課されています。
クライアントに送付する請求書を提出する際は、以下の項目を記入しなければいけません。
- 請求先会社名必須
- 請求日必須
- 請求金額
- 振込期限必須
- 振込先口座必須
上記の項目がないとFREENANCEでは請求書として認められず、審査で落ちてしまいます。
必要書類の中には上記のようなルールが課されていることもあるため、事前に確認しないと失敗する可能性があります。
審査に通らないと利用できない
FREENANCEは、口座を作る際に審査を実施します。
審査に通らなければ専用口座を作れず、保障やファクタリングも利用できません。
また、ファクタリングに関してはその都度審査を受けることになります。
つまり、FREENANCEに新規登録してファクタリングする場合は、2回の審査を通過しなければいけません。
審査はそこまで厳しいものではありませんが、場合によっては落ちる可能性があることも覚えておきましょう。
口座に入金の履歴が一定期間内と休眠状態になる
FREENANCEでは専用口座をもらえますが、入金履歴がないとステータスが休止中になります。
休止中になるとファクタリングが利用できないだけでなく、あんしん補償も適用されません。
FREENANCEで口座を作ったあとは、事業収入の振込先をフリーナンス口座に指定しておきましょう。
FREENANCE(フリーナンス)の評判・口コミ
FREENANCE(フリーナンス)の良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
FREENANCE(フリーナンス)の良い評判としては、
- 無料のわりにサービスが充実している
- 運営元が大手だから安心できる
- 後ろ盾がないフリーランスにはうれしい
などがありました。
利用者の中では、無料のわりにサービスが充実しているところが好評です。
FREENANCEはさまざまなサービスを展開していますが、以下の費用以外は発生しません。
- あんしん補償プラス(所得補償)
- 即日払いサービス(ファクタリング)
口座の維持費用や会員登録、年会費、損害賠償の補償などの利用に料金は一切必要ありません。
無料とは思えないサービスの充実ぶりなため、会員登録しておいて損しない内容です。
ほかの評判には、GMOが運営しているから安心できるという声もありました。
GMOは日本の中でも大手企業にあたるため、信頼性はトップクラスです。
FREENANCEのあんしん補償では最大5,000万円まで負担してくれますが、中には本当に負担してくれるのかと不安になる人もいるでしょう。
しかし、資金力が十分にあるGMOが運営しているサービスであれば安心して利用できます。
悪い評判・口コミ
FREENANCE(フリーナンス)の悪い評判としては、
- 審査に落ちた
- 再審査を受けられないので残念
- 口座開設までに時間がかかった
などがありました。
FREENANCEを利用している人の中には、審査落ちを経験している人もいます。
審査落ちすると再審査を受けられないという口コミもあるため、一発で合格することが大切です。
FREENANCEでは審査の基準を公開していないため、事前に対策を練ることはできません。
ただ、一般的な口座開設における審査では、登録された情報が正しいかどうか見ています。
入力した情報を間違えると審査に落ちる可能性が高まるため、入力の際は慎重に進めましょう。
ちなみに即日払いサービスの場合も審査が行われますが、落とされることもあります。
ファクタリング目当てでFREENANCEを利用したかった場合は、ほかのサービスを利用するのもありです。
ファクタリングの審査はサービスによって異なるため、FREENANCEがダメでも他社なら受かることがあります。
他社のファクタリングサービスの中には、即日審査してくれることも多いです。
まずはファクタリングサービスを探して、いろいろな業者へ見積もり依頼を出してみましょう。
FREENANCE(フリーナンス)がおすすめな個人事業主や企業
FREENANCE(フリーナンス)は、以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- フリーランスや個人事業主として活動している
- 屋号付きの専用口座がほしい
- 補償に加入してトラブルに備えておきたい
FREENANCEはファクタリング以外に、補償を受けられるのが大きな魅力です。
ファクタリングだけならほかのサービスでも問題ありませんが、補償も付いてくるのはFREENANCEくらいでしょう。
会社員と違って後ろ盾がないフリーランスや個人事業主には、特におすすめのサービスだと言えます。
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FREENANCE(フリーナンス)のファクタリングを利用する際の流れ
FREENANCE(フリーナンス)のファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.無料会員登録&口座開設の手続きを進める
FREENANCEでファクタリングする場合は、最初に会員登録と口座開設の手続きを進めなければいけません。
まずは、FREENANCE公式サイトへアクセスしましょう。
公式サイトに「無料で登録」があるため、ボタンを押して会員登録へ進みます。
画面が切り替わったら、最初に会員プランを選択します。
プランは3つありますが、まずは無料で利用できるフリープランで問題ありません。
次にメールアドレスを入力して、個人情報の入力に移ります。
個人情報の入力を間違えると審査落ちする原因となるため、よく確認しながら入力しましょう。
入力が完了したあとは、本人確認書類(運転免許証やパスポートなど)を撮影して完了です。
登録が終わると審査期間に突入します。
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2.審査結果を受け取る
審査は1週間以内に終わるため、審査結果のメールが届くまで待ちましょう。
メールが届いて合格していた場合は、次のステップへ進めます。
残念ながら審査落ちした場合は、FREENANCEでファクタリングできません。
ほかのファクタリングサービスを探して、もう一度審査を受け直しましょう。
3.振込先をフリーナンス専用口座に替える
FREENANCEでファクタリングするためには、事業収入の振込先をフリーナンス口座に指定しなければいけません。
口座に入金履歴がないとファクタリングできないため、注意が必要です。
4.ファクタリングを申請する
入金先の口座を切り替えたあとは、即日払いサービスを選択します。
ファクタリングを申請する際は、以下の書類が必要なため用意しておきましょう。
| 個人事業主の必要書類 | 法人の必要書類 |
|---|---|
|
|
書類の準備ができたら、FREENANCEへ提出しましょう。
5.審査を受けて入金を待つ
書類を提出したら、審査が始まるので待ちましょう。
審査に合格できた場合は、しばらくすると入金されます。
入金完了のメールが届いたら、口座を確認してみましょう。
6.売掛金の回収後にFREENANCEへ返金する
取引先あら売掛金が振り込まれたあとは、FREENANCEへ返金しましょう。
ファクタリングは、最終的に返金する仕組みとなっているため注意が必要です。
ちなみに返金を忘れると、FREENANCEから催促のメールが来ます。
返金が億得ると与信スコアが下がって、次からのファクタリングに悪影響を及ぼすこともあるでしょう。
最悪の場合は横領を疑われるリスクもあるため、売掛金の回収後は素早くFREENANCEへ返すのがおすすめです。
FREENANCE(フリーナンス)に関してよくある質問【Q&A】
FREENANCE(フリーナンス)に関してよくある質問に回答していきます。
FREENANCE(フリーナンス)のファクタリングの仕組みは？
FREENANCEのファクタリングでは、売掛金を期日より早い段階で買い取ることができます。
売掛金の多くは、すぐに現金化されません。
振込みまで一定期間が空くため、それまでの間は今ある資金で活動する必要があります。
しかし、開業したての事業だと資金も少ないため、売掛金を回収できないと働けないこともあるでしょう。
そんな資金繰りに悩む人には、FREENANCEのファクタリングがおすすめです。
ファクタリングを申請すれば売掛金を買い取ってもらえるため、振込日より早い段階で資金を調達できます。
ファクタリングは売掛金を持っていれば利用できる制度なため、融資や借り入れと違って気軽に利用できるのも特徴です。
FREENANCE(フリーナンス)の審査日数はどれくらい？
FREENANCEの審査日数は、最短即日です。
早ければ、すぐに結果が届いて入金へと移ります。
ただ、確実に即日で結果をもらえるとも限りません。
審査結果が翌日以降に届く可能性も十分にあるため、早めに申請した方が良いです。
FREENANCE(フリーナンス)の入金スピードは？即金可能？
FREENANCEの入金スピードは最短即日です。
スムーズに進めば、速攻で資金調達できます。
有利や借入れと違って、即金性が高いのは大きな魅力と言えます。
FREENANCE(フリーナンス)の査定方法は？
FREENANCEにおけるファクタリングの査定方法は、公開されていません。
主に提出された書類を確認して審査しますが、具体的に何を見ているのかは不明です。
ただ、一般的なファクタリングでは以下の項目を見ています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
特に、売掛先の信用力は重要視されやすいポイントです。
売掛先の信用力が高いと、確実に振り込んでもらえると判断されるため審査に通りやすくなります。
たとえば、大手企業が取引先だと信頼性も上がりやすいため、審査において有利に働くでしょう。
FREENANCE(フリーナンス)の取引実績は？
FREENANCEでは、ファクタリングの取引実績を公開していません。
実績に関しては不安が残りますが、運営元が最大手のGMOなため安心感はあります。
GMOであればお金をだまし取られることもないため、信頼性でファクタリングサービスを選ぶならFREENANCEはおすすめです。
FREENANCE(フリーナンス)で買取してもらえる債権の種類は？
FREENANCEでは、基本的に売掛債権の買取りにしか対応していません。
ほかの債権を買い取ってもらいたい場合は、別のサービスを利用しましょう。
たとえば、ビートレーディングはさまざまな債権の買取りに対応しているためおすすめです。
FREENANCE(フリーナンス)は個人でも利用できる？
FREENANCEは、個人でも利用できます。
会社と違って後ろ盾がない個人には、非常におすすめのサービスです。
FREENANCE(フリーナンス)は赤字や税金滞納状態でも利用できる？
赤字や税金滞納状態でFREENANCEを利用できるかどう不明ですが、基本的には問題ありません。
ファクタリングは、売掛先の信用力を重視してます。
個人の信用性はそこまで重視されないため、赤字や税金滞納状態でも十分に通る可能性はあります。
FREENANCE(フリーナンス)は支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
FREENANCEでは、期限が過ぎた債権を買い取っていません。
債権は期限を過ぎると使えなくなるため、期限が切れるまでに対処する必要があります。
FREENANCE(フリーナンス)の評判や口コミまとめ
この記事では、「FREENANCE(フリーナンス)のファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
FREENANCEは、ファクタリング以外に補償加入や銀行口座の開設ができる独自のサービスです。
補償に加入しておけば、万が一トラブルが起きても最大5,000万円まで負担してもらえます。
特に、個人事業主にはおすすめのサービスです。
FREENANCEの登録は無料なため、まずはフリーナンス専用口座を開設しましょう。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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