この記事を読んでいるあなたは、
- MSFJファクタリングの評判や口コミを知りたい
- MSFJファクタリングの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- MSFJファクタリングのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「MSFJファクタリングのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
ローコスト&即日資金調達可能なおすすめファクタリング会社！
| ファクタリング会社名 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
ビートレーディング |
|
公式サイト |
QuQuMo(ククモ) |
|
公式サイト |
日本中小企業金融サポート機構 |
|
公式サイト |
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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MSFJファクタリングとは
出典：https://msfj.co.jp/
MSFJファクタリングとは、事業形態に応じたファクタリングが用意されているサービスです。
フリーランスや法人などのプランが用意されているため、より最適なファクタリングを受けられます。
ファクタリングの条件も全体的に良いため、資金調達の際にはおすすめのサービスです。
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MSFJファクタリングの特徴
MSFJファクタリングの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | MSFJファクタリング |
|---|---|
| 審査日数 | 最短1時間 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| 手数料 | 1.8％～ |
| ファクタリング形態 | 2社間取引、3社間取引 |
| 買取可能な債権の種類 | 売掛債権 |
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 対応エリア | 日本全国 |
| 累計債権買取額 | 不明 |
| 公式サイト | MSFJファクタリング公式 |
MSFJファクタリングの手数料
MSFJファクタリングの手数料はファクタリングの種類によって異なります。
- 即日ファクタリング：1.8％～
- 法人専用ファクタリング：1.8％～9.8％
- 乗り換え専用ファクタリング：1.8％～9.8％
- 個人事業主専用ファクタリング：3.8％～9.8％
- フリーランス専用ファクタリング：3％～10％
手数料はファクタリングの種類によって大きく異なりますが、全体的に低水準となっています。
他社のファクタリングサービスをみると手数料が10％を超えることも多いです
手数料で10％も取られると、100万円の債権を買い取ってもらう場合に10万円も費用が発生します。
その点、MSFJファクタリングなら手数料が1.8％～と低水準です。
ファクタリングでなるべく手数料を取られたくない場合は、MSFJファクタリングを利用すると良いでしょう。
MSFJファクタリングの必要書類
MSFJファクタリングでファクタリングする際は以下の書類が必要です。
| 審査時の必要書類 |
|---|
|
4種類の書類があれば審査を受けられるので比較的少ないと言えるでしょう。
必要書類が少ないとすぐ審査を受けられるのがメリットです。
ただ、請求内容によっては別の書類を提出するように言われます。
MSFJファクタリングを利用する際は、どの書類が必要になるのかしっかりと確認しておきましょう。
MSFJファクタリングの運営会社
MSFJファクタリングの運営会社は、MSFJ株式会社です。
MUFG(三菱UFJファイナンシャルグループ)と似た名称ですが、まったく別の企業なので注意しましょう。
MSFJ株式会社の情報は以下のとおりです。
| 運営会社 | MSFJ株式会社 |
|---|---|
| 設立 | 2015年11月1日 |
| 本社所在地 | 〒170-0014 東京都豊島区池袋2-70-11 3階 |
| 代表者名 | 十和田 和希 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 コンサルタント事業 |
| 公式ホームページ | 公式サイト |
MSFJファクタリングのメリット｜強み
MSFJファクタリングを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
5種類の中から最適なファクタリングを選べる
MSFJファクタリングでは以下のファクタリングが用意されています。
| 取引の種類 | 特徴 | 手数料 | 買取可能額 | 最短入金速度 |
|---|---|---|---|---|
| 即日ファクタリング | 申込みから最短3時間で入金 | 1.8％～ | 10万円～5,000万円 | 3時間 |
| 法人専門ファクタリング | 法人専門のプラン | 1.8％～9.8％ | 30万円～5,000万円 | 60分 |
| 乗り換え専門ファクタリング | 乗り換え用のプラン | 1.8％～9.8％ | 10万円～5,000万円 | 60分 |
| 個人事業主専門ファクタリング | 個人事業主専門のプラン | 3.8％～9.8％ | 10万円～500万円 | 即日 |
| フリーランス専門ファクタリング | フリーランス専門のプラン | 3％～10％ | 10万円～1,000万円 | 60分 |
取引の種類によって手数料や対象者などが微妙に異なります。
上記の中から任意で取引の種類を選べるため、最適なファクタリングが実現されるでしょう。
最短即日で事業資金が振り込まれる
MSFJファクタリングのファクタリングはいずれも即日で資金調達できるのが特徴です。
実は以前までMSFJファクタリングの速度は速くありませんでした。
しかし、ファクタリングする人の中には即日でお金がほしいと考えている人も多いです。
そこで、MSFJも即日で振り込んでくれるようになりました。
今のMSFJなら最短60分で振り込んでもらうことも可能なため、急ぎで資金調達したい人にぴったりです。
オンラインでファクタリングの手続きを進められる
MSFJファクタリングは手続きのスピード化に伴ってオンライン制度も導入しました。
ファクタリングサービスの中には、オンラインに対応しているケースも多いです。
しかし、最終的に対面契約を求められることも多く、結果的に契約まで時間がかかることもよくあります。
一方、MSFJなら契約時にクラウドサインを利用するため、オンラインでファクタリング手続きを終わらせることも可能です。
「仕事が忙しくてファクタリングの手続きに時間を取れない」という人にはぴったりでしょう。
2社間と3社間の両方に対応している
MSFJファクタリングは2社間と3社間の好きな方で取引を進められます。
そもそも取引における違いは以下のとおりです。
| 種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
2社間取引の場合は手数料が上がる傾向にありますが、スピーディに取引できるのが特徴です。
さらに、売掛先にファクタリングしたことを知られるリスクもありません。
ファクタリングは資金不足に陥っている企業が利用するサービスなので、相手に伝わると心配を抱かせてしまいます。
場合によっては今後の取引が解消される可能性もあるでしょう。
そんな取引先にファクタリングを知られたくない場合に2社間はおすすめです。
逆に、取引先にファクタリングしたことを知られても問題ない場合は、3社間取引を利用すると良いでしょう。
3社間の場合は手数料が安くなる傾向にあるため、売掛債権の多くを回収できます。
このようにMSFJは両方のファクタリングに対応しているので状況に合わせて選べるのが特徴です。
少額債券から高額債権まで買い取ってくれる
MSFJファクタリングは以下の金額まで買取りに対応しています。
| 取引の種類 | 買取可能額 |
|---|---|
| 即日ファクタリング | 10万円～5,000万円 |
| 法人専門ファクタリング | 30万円～5,000万円 |
| 乗り換え専門ファクタリング | 10万円～5,000万円 |
| 個人事業主専門ファクタリング | 10万円～500万円 |
| フリーランス専門ファクタリング | 10万円～1,000万円 |
取引によって買取可能額は異なりますが、10万円～5,000万円までの債権を買い取ってくれます。
買取可能額が幅広いですが、特に10万円の債権を買い取ってくれるのが特徴です。
他社のファクタリングサービスでは、30万円以下の債権を買い取ってくれないことがよくあります。
しかし、MSFJなら10万円までの債権を買い取ってくれるため、少額債券を持っている人にもおすすめです。
審査通過率が90%を超えている
MSFJファクタリングでは5種類のファクタリングを実施していますが、基本的に審査通過率が90%を超えています。
| 取引の種類 | 審査通過率 |
|---|---|
| 即日ファクタリング | 不明 |
| 法人専門ファクタリング | 90%以上 |
| 乗り換え専門ファクタリング | 90%以上 |
| 個人事業主専門ファクタリング | 93％ |
| フリーランス専門ファクタリング | 90.1％ |
即日ファクタリングに関しては不明ですが、その他のファクタリングはいずれも90％超えです。
そもそもファクタリングは審査がそこまで厳しくないので、融資や借入れほど難しくありません。
しかし、ファクタリングで落ちる人もいて、平均的な合格率は70％～80％です。
70％も合格率があれば悪くありませんが、それでも30％の人が落ちる計算になっています。
その点、MSFJは合格率が90%を超えているため高確率で合格できます。
過去に他社でファクタリング審査を受けて落ちた人は、MSFJの再審査を受けてリベンジすると良いでしょう。
建設業界に強みがある
MSFJファクタリングは建設業向けの斡旋サービスやコンサルティングを実施しています。
建設関連のサービスを提供していることから、建設業種のファクタリング経験も豊富です。
建設業者であればより的確なファクタリングを受けられるでしょう。
また、MSFJではコンサルティングも実施していますが、主に建設業界に関するものです。
建築業で経営に悩みがある場合は、MSFJに相談すると良いアドバイスをもらえるでしょう。
ノンリコース契約だから万が一のリスクがない
MSFJファクタリングはノンリコース契約を結んでいるため安心して利用できます。
ノンリコース契約とは、売掛金を回収できなかった際に、自己負担して返済しなくても良い制度です。
売掛金は将来的に回収できる特徴を持っているため、場合によっては回収できないことがあります。
たとえば、売掛先の企業が倒産すると売掛金の回収も厳しいでしょう。
ファクタリングを利用したにもかかわらず、売掛金を回収できないと自分で負担しなければいけません。
売掛金を回収できない可能性はそこまで高くありませんが、万が一のことを考えると怖いでしょう。
売掛金未回収によるリスクが発生せずに済むのがリコース契約です。
リコース契約を結ぶMSFJであれば、売掛金を回収できなくても返済の義務は発生しません。
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MSFJファクタリングのデメリット｜注意点
MSFJファクタリングのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
買取可能額に限度がある
MSFJファクタリングは10万円～5,000万円という買取可能額が決まっています。
10万円未満、5,000万より上の金額で買い取ってほしい場合は基本的に利用できません。
中には1億円以上の債権を買い取ってもらいたいケースもあるでしょう。
もし超高額債権を持っている場合は、別のファクタリングサービスを利用しなければいけません。
MSFJは買取可能額の幅が広いですが、無制限に買い取っているわけではないので注意が必要です。
ちなみに10万円未満、5,000万より上の債権を持っている場合は、ビートレーディングを利用するのがおすすめです。
ビートレーディングではMSFJのように買取可能額を設けていません。
過去の取引実績をみると3万円から7億円まで幅広く買い取っているため、債権の金額が原因でファクタリングできないこともないでしょう。
土日祝日はファクタリングを受け付けていない
MSFJファクタリングは平日のみ活動しているサービスです。
仕事が忙しいと平日にファクタリングの手続きをするのは厳しいため、休日にじっくり手続きしたいと考える人も多いでしょう。
しかし、MSFJは土日祝日に休みをとっているため、土日にファクタリングしたいと考えている人には向いていません。
また、土日に休みをとっているということは、手続きのタイミングが悪いと入金されるのが休み明けになる可能性もあります。
たとえば、金曜日の営業時間ギリギリにファクタリングを申請しても、その日のうちの入金は不可能です。
結果的に入金が来週にずれ込むことになります。
金曜日にファクタリング申請すると入金が遅れるリスクもあるため気を付けましょう。
悪質な偽物業者から電話が来ることもある
MSFJファクタリングは人気があるサービスなため、MSFJの名前をかたる偽物が出てきています。
実際に偽物の被害に遭った人もいて、公式サイトでは悪質業者に関する注意喚起をしているほどです。
悪質業者にファクタリングを依頼すると危険のため十分に注意しておきましょう。
公式サイトいわく「0120-254-259」以外の電話はMSFJと違うサービスなので要注意です。
MSFJファクタリングの評判・口コミ
MSFJファクタリングの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
MSFJファクタリングの良い評判としては、
- プランが充実していて利用しやすい
- 手数料が安く済んでよかった
- 少額債券の買取りに対応しているのが良い
などがありました。
MSFJファクタリングはプランの豊富さが人気です。
ファクタリングサービスは基本的にひとつのプランしか用意されていませんが、MSFJには5種類もあります。
また、MSFJでは5種類のファクタリングに合わせて「クイックファクタリング」と「プレミアムファクタリング」が用意されているケースもあります。
| プラン | クイックファクタリング | プレミアムファクタリング |
|---|---|---|
| 買取限度額 | 300万円 | 5,000万円 |
| 手数料 | 3.8〜9.8% | 1.8〜6.8% |
| 審査スピード | 1営業日 | 最短1営業日 |
法人専門・乗り換え専門ファクタリングであれば、上記のプランから選べます。
このようにプランが充実していると希望に合わせて選べるため、より理想的なファクタリングが実現するでしょう。
ほかの良い評判では、手数料が安く済んだという声も多かったです。
MSFJは業界トップクラスの手数料の安さとなっているため、他社でファクタリングするより手数料を抑えられる可能性があります。
口コミを見る限り、5％以下で取引できている人も多いです。
なるべく手数料を取られたくない場合はMSFJに依頼すると良いでしょう。
悪い評判・口コミ
MSFJファクタリングの悪い評判としては、
- 個人事業主の売掛金は買い取ってもらえなかった
- 営業の勢いがすごすぎた
などがありました。
MSFJファクタリングでは買い取る債権を法人の売掛金に絞っています。
個人事業主の場合は法人と違って、売掛金が支払われないリスクが高いです。
仮に売掛金を回収できないとMSFJが損するため、個人事業主の売掛金は買い取ってくれません。
個人事業主の売掛金を買い取ってもらいたい場合は別のサービスを利用しましょう。
MSFJファクタリングがおすすめな個人事業主や企業
MSFJファクタリングは以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- ファクタリング手数料を抑えたい
- 10万円～5,000万円の債権を持っている
- 急ぎで資金調達したい
- 建設業の売掛金を持っている
MSFJファクタリングは対応の早さと手数料の安さが魅力です。
契約はオンラインに対応しているため、最短60分で入金まで進めることができます。
「ファクタリングの手続きにあまり時間を取られたくない」という人にとってはぴったりでしょう。
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MSFJファクタリングのファクタリングを利用する際の流れ
MSFJファクタリングのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.MSFJに問い合わせる
まずはMSFJファクタリング公式サイトにアクセスしましょう。
公式サイトのトップには4種類のファクタリングへアクセスするボタンが用意されています。
自分が該当するものを選んで、画面下にある問い合わせフォームからファクタリングの件について問い合わせましょう。
もし「プランの選び方がわからない」「まだファクタリングについてそこまで本格的に考えていない」という場合は診断を受けるのがおすすめです。
MSFJでは請求書がいくらで買い取れるのかを診断してくれる「買取金額スピード診断」を設けています。
買取金額スピード診断は画面上と下にあるので、いずれかからアクセスしましょう。
画面が切り替わったら以下の項目を入力します。
- 事業形態
- 買取希望額
- 売掛先の事業形態
- 取引期間
- ファクタリングの利用経験
- 名前
- 電話番号
- メールアドレス
上記の項目を埋めて送信ボタンを押すと、どれくらいの条件で買い取ってくれるのか把握できます。
送信すると同時に問い合わせも完了するため一石二鳥です。
しばらくするとMSFJの担当者から連絡が来るので待ちましょう。
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2.審査に必要な書類を準備・提出する
MSFJの担当者から電話が来たら、軽くファクタリングに関する説明があります。
初めてファクタリングする人はしっかりと説明を聞いておきましょう。
最後に以下の書類を準備するように言われます。
| 審査時の必要書類 |
|---|
|
書類を提出しないと審査に進めないため、なるべく早く準備することが大切です。
すべてそろったら担当者へ提出し、そのまま審査へ突入します。
3.審査結果を受け取る
書類を提出すると最短即日で結果が届きます。
合格していた場合は通知と一緒に契約内容が提示されるので確認しましょう。
もし契約内容がよくなかった場合は、この段階で断っても問題ありません。
一方で審査落ちした人はMSFJでファクタリングを受けるのは不可能です。
ただ、MSFJがダメでも他社なら合格することも十分にありえるので、別のファクタリングサービスを利用しましょう。
4.契約を結んで入金が完了する
審査に合格したあとに提示される契約条件に問題がなければ契約へ移りましょう。
契約はクラウドサインを使用するためオンラインで進めることもできます。
不安がある場合はMSFJの本社へ訪れるのも良いでしょう。
契約が完了すると入金されるので指定の口座を確認してみてください。
5.売掛金回収後にMSFJファクタリングへ返却する
取引先から売掛金が振り込まれたらMSFJへ返金しましょう。
ファクタリングしたお金は最終的に返さないと横領の罪を疑われるので注意が必要です。
また、返却日から遅れるとMSFJからの信頼が失われます。
次回以降もMSFJにファクタリングしてもらうために、売掛金を回収できたらすぐ振り込みましょう。
どうしても返却が遅れる場合は事前に伝えておけばマイナスな印象を抱かせません。
MSFJファクタリングに関してよくある質問【Q&A】
MSFJファクタリングに関してよくある質問に回答していきます。
MSFJのファクタリングの仕組みは？
MSFJのファクタリングは売掛金を事前に買い取る仕組みです。
売掛金はすぐに回収できない特徴を持っているため、企業によっては活動資金不足に陥ってしまいます。
そこで便利なのがMSFJのファクタリングです。
MSFJを利用すると売掛債権を今すぐ買い取ってくれるため、事業資金を獲得できます。
資金繰りに悩む企業にとってはおすすめのサービスです。
MSFJファクタリングの審査日数はどれくらい？
MSFJファクタリングの審査期間は最短即日です。
早ければ数時間後には審査結果が届きます。
しかし、審査がすぐに終わるかどうかは書類の準備速度によります。
書類の準備が遅れると審査も進まないため気を付けましょう。
MSFJファクタリングの入金スピードは？即金可能？
MSFJファクタリングの入金速度は最短60分です。
振込みまでのスピードはファクタリングの種類によって異なりますが、基本的には最短即日で振り込まれます。
MSFJファクタリングの査定方法は？
MSFJファクタリングEasy factorの査定方法は一般に公開されていません。
ただ、一般的なファクタリングの審査では以下の項目を見ています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
中でも売掛先の信用力は重視されるポイントです。
ファクタリングは売掛金が回収されることを前提に機能します。
売掛金が振り込まれないとMSFJが損するだけなので、売掛金を支払ってくれる企業かどうかは重要です。
MSFJファクタリングの取引実績は？
MSFJファクタリングの取引実績は特に公開されていません。
実績が非公開だと不安に感じますが、口コミを見る限り多くの人がファクタリングに成功しています。
MSFJは決して怪しいサービスではないので安心してください。
MSFJファクタリングで買取してもらえる債権の種類は？
MSFJファクタリングでは売掛金の回収に特化しています。
たとえば、医療報酬や介護報酬は買い取ってくれません。
売掛金以外の債権を持っている場合は、別のファクタリングサービスに相談しましょう。
MSFJファクタリングは個人でも利用できる？
MSFJファクタリングは個人でも利用できます。
個人事業主やフリーランス専用プランがあるため、そちらを利用すれば個人でも利用可能です。
ただ、個人だと法人より社会的信用が落ちます。
信用がないとファクタリング手数料が高くなる傾向にあるので覚えておきましょう。
MSFJファクタリングは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
MSFJファクタリングは赤字や税金滞納状態でも利用できます。
ファクタリングは基本的に個人のステータスが重視されません。
あくまで取引先の信用力が重要とされているため、赤字や税金滞納といったマイナスの状態でも審査に通ります。
MSFJファクタリングは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
MSFJファクタリングでは支払期限が過ぎた売掛金を買い取っていません。
期限が切れた債権はファクタリングサービスで対応できないので覚えておきましょう。
MSFJファクタリングの評判や口コミまとめ
この記事では「MSFJファクタリングのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
MSFJはさまざまなファクタリングを提供しているサービスです。
法人や個人事業主、フリーランスといったプランを設けていて、その中から選べます。
いずれのプランも手数料が安く、スピーディに契約できるためファクタリングにはおすすめのサービスです。
MSFJファクタリングを利用してみたい場合は、まず公式サイトからスピード査定を受けてみましょう。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
>>法人やフリーランス、乗り換え用など様々なプランが用意されてる！
少額〜高額の債権に対応可能で審査通過率も90%超え！<<<
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