この記事を読んでいるあなたは、
- プロテクトワンの評判や口コミを知りたい
- プロテクトワンの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- プロテクトワンのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「プロテクトワンのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
ローコスト&即日資金調達可能なおすすめファクタリング会社！
| ファクタリング会社名 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
ビートレーディング |
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公式サイト |
QuQuMo(ククモ) |
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公式サイト |
日本中小企業金融サポート機構 |
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公式サイト |
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
プロテクトワンとは
出典：https://protect1.co.jp/
プロテクトワンとは、業界トップクラスの審査通過率を誇るファクタリングサービスのことです。
ファクタリングサービスは企業が持っている売掛金を買い取って現金化するサービスのことです。
審査通過率の高さに自信のあるファクタリングサービスであっても、90%を超えるところはそうそうありません。
しかし、プロテクトワンは業界最高水準の96%の審査通過率を誇るファクタリングサービスとして知られています。
プロテクトワンの特徴
プロテクトワンの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | プロテクトワン |
|---|---|
| 審査日数 | 最短即日2時間 |
| 入金スピード | 最短即日2時間 |
| 手数料 | 1.5%～ |
| ファクタリング形態 |
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| 買取可能な債権の種類 | 法人・個人の売掛債権 |
| 対象 | 法人・個人 |
| 対応エリア | 全国 |
| 累計債権買取額 | 非公開 |
| 公式サイト | プロテクトワン公式 |
プロテクトワンの手数料
プロテクトワンの手数料は1.5%以上かかると決まっています。
一般的なファクタリングサービスは手数料が10%以上必要となっていますが、プロテクトワンなら1.5%まで抑えることが可能です。
ただ、プロテクトワンは2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの両方に対応しています。
そして、一般的に3者間ファクタリングのほうが手数料が低くなりやすい傾向にあります。
そのため、プロテクトワンで2者間ファクタリングで1.5%まで抑えられるとは限りません。
たいていのファクタリングサービスはファクタリング形態ごとに手数料の基準を公表していますが、プロテクトワンでは特に公表されていません。
念のため、サービス利用前に手数料の割合についてよく確認しておいたほうがよいです。
プロテクトワンの必要書類
プロテクトワンを利用する際には、以下の書類を用意する必要があります。
| 必要書類一覧 |
|---|
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プロテクトワンは必要な書類が比較的少ないです。
用意するのに手間がかかるものでもないため、楽に書類の準備がしやすいです。
そのため、できるだけ早めに書類の準備を進めておきましょう。
プロテクトワンの運営会社
プロテクトワンの運営会社は、ファクタリングサービスを展開する株式会社PROJECT.ONEという企業です。
株式会社PROJECT.ONEの企業情報を以下の表にまとめました。
| 運営会社 | 株式会社PROTECT.ONE |
|---|---|
| 設立 | 2021年9月3日 |
| 本社所在地 | 〒231-0047 神奈川県横浜市中区羽衣町3-63 羽衣ビル8F |
| 代表者名 | 保毛 陸 |
| 事業内容 | ファクタリングサービス |
| 公式ホームページ | https://protect1.co.jp/ |
プロテクトワンのメリット｜強み
プロテクトワンを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
審査通過率が95%を超えている
プロテクトワンは審査通過率が95%を超えているファクタリングサービスです。
審査通過率が90%を超えているファクタリングサービスはそれなりに多いです。
しかし、プロテクトワンはそれ以上の水準を記録しており、20人に1人の割合でしか審査に落ちることがありません。
これは決して審査が緩く行われているわけではなく、審査を柔軟に対応しているために高い審査通過率を実現しています。
審査に確実に通るならプロテクトワンがかなりおすすめです。
債権買取額の幅が広い
プロテクトワンは債権買取額の幅が広い点が特徴的なファクタリングサービスです。
ファクタリングサービスの中には最低価格が高めに設定されていて、個人事業主では利用しづらいところもあります。
逆に、最高価格が少ないために大手企業で利用できないといったところも多いです。
しかし、プロテクトワンは10万円から1億円まで対応しているため、個人事業主から大企業まで利用しやすいです。
あまり企業規模については気にせず気軽に利用してみてください。
審査から入金までのスピードが早い
プロテクトワンは審査から入金までのスピードが早いです。
ファクタリングサービスで審査が完了してから入金されるまで1日以上かかってしまうことも珍しくありません。
しかし、プロテクトワンは余程遅い時間からの申し込みでなければ最短2時間で審査から入金まで完了します。
少なくとも申し込んだ日の翌日には入金されます。
申し込んでから1時間足らずで入金されないと困るといった場合にはあまりおすすめできませんが、その日のうちに入金されれば問題ないといった場合にはおすすめできます。
手数料を抑えることが可能
プロテクトワンは手数料を抑えることが可能なファクタリングサービスです。
あまり借りる金額が高いわけではないなら適用されませんが、借りる金額が一定以上大きくなるのであれば、手数料を数%程度に抑えられます。
特に3者間ファクタリングを選択するのであれば、1.5%という業界最安値の割合に抑えることも可能です。
ただ、3者間ファクタリングは取引先の企業にもファクタリングサービスを利用していることが伝わってしまうため、今後の取引に影響が出てしまう可能性もあります。
ファクタリングサービスを利用していることが伝わっても問題ない方は、3者間ファクタリングを利用してみてください。
プロテクトワンのデメリット｜注意点
プロテクトワンのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
手数料の上限値が公開されていない
プロテクトワンは手数料の上限値が公開されていません。
プロテクトワンの手数料の下限値は1.5%と設定されています。
それはかなり魅力的で、その数字に惹かれてサービスを利用する方もいますが、手数料の上限値まで把握しておいたほうがよいです。
どこまで手数料が上がるかわからないまま契約するのはややリスクがあるため、手数料をよく確認してからプロテクトワンの利用を進めるか判断しましょう。
営業時間が他社より短い
プロテクトワンは営業時間が他社より短い点がネックなファクタリングサービスです。
他社だと9時から21時くらいの営業時間を設定しているところが多いですが、プロテクトワンの営業時間は10時から18時までとなっています。
また、営業時間が短いだけでなく平日しか業務を行っていないため、土日祝日に申し込んでもすぐに返答してもらえません。
申し込みそのものは24時間365日いつでもできますが、すぐにファクタリングに対応してもらうなら平日に連絡してください。
プロテクトワンの評判・口コミ
プロテクトワンの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
プロテクトワンの良い評判としては、
- 手間がかからず短時間で進められた
- 他社と比較しても手数料が安く抑えられる
- 少額でも対応してもらえた
などがありました。
プロテクトワンを利用しているユーザーからは、手間がかからず短時間で進められる点が評価されていました。
実際に利用している方から手軽に利用しやすいというコメントがあると安心して利用しやすいですね。
また、他社と比較しても手数料が安く抑えられるといった意見も多かったです。
手数料の上限値が設定されていない分不安要素もあるかもしれませんが、手数料が低いと感じている方がいるならそこまで高い手数料が請求されるわけではないと言えます。
他にも、少額でも対応してもらえた点も注目されていました。
個人事業主を中心に少額で対応してもらえる点が便利だと感じている方が多数いるため、少額利用したい方はプロテクトワンの利用を検討してみてください。
悪い評判・口コミ
プロテクトワンの悪い評判としては、
- 営業時間が短くて利用しづらい
- 2者間ファクタリングが利用しづらい
などがありました。
プロテクトワンは営業時間が他社より短い点を指摘している方が多かったです。
営業時間が短いと、どうしても営業時間内に申し込んですぐにファクタリングしてもらえないといった方もいます。
その場合は営業時間の長い他社のファクタリングサービスを利用したほうがよいです。
また、2者間ファクタリングが利用しづらい点についても言及されていました。
2者間ファクタリングだと手数料がやや高くなってしまう上に、プロテクトワンは手数料の上限値が公開されていません。
その点を踏まえてプロテクトワンのファクタリングサービスを利用してください。
プロテクトワンがおすすめな個人事業主や企業
プロテクトワンは以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 確実に審査に通過したい個人事業主や企業
- 少額あるいは高額な金額を借りたい個人事業主や企業
- 営業時間が短くても問題ない個人事業主や企業
プロテクトワンは確実に審査に通過したい個人事業主や企業におすすめです。
プロテクトワンは審査の通過率の高さが高く評価されています。
他社の審査に落ちてもプロテクトワンなら通過することもあるため、まずは気軽に申し込んでみてください。
また、少額あるいは高額な金額を借りたい個人事業主や企業に適しています。
プロテクトワンは借り入れられる金額の下限値と上限値が幅広くなるように設定されています。
なかなか他のファクタリングサービスよりも借りられないといった金額でもプロテクトワンならお金が借りやすいです。
他にも、営業時間が短くても問題ない個人事業主や企業にも向いています。
プロテクトワンは他社と比べて営業時間が短めに設定されているため、限られた営業時間に対応できる方の利用が望ましいです。
プロテクトワンのファクタリングを利用する際の流れ
プロテクトワンのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.公式サイトからの申し込み
プロテクトワンを利用するならまずはサービスの申し込みから始めていくことになります。
公式サイトを開いてお問い合わせフォームのページを表示してください。
プロテクトワンはお問い合わせフォームからの申し込みになります。
そこで希望調達額を選択して氏名やメールアドレスなどを入力して送信してください。
また、プロテクトワンは電話での問い合わせにも対応しています。
「0120-916-340(受付時間 平日10:00～18:00)」に電話してファクタリングを利用したい旨を伝えれば対応してもらえます。
電話のほうが都合がよいと感じる方は電話で連絡しましょう。
2.必要書類の提出
初期審査入力フォームを送信する際には、入力情報と合わせて必要書類を提出する必要があります。
必要書類は先ほど紹介した以下の書類となっています。
| 必要書類一覧 |
|---|
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プロテクトワンは提出する書類がかなり少ないです。
これらの書類をメールやLINE、FAXなど自分に合った方法で提出しましょう。
3.審査
必要書類を提出したら、審査に移ります。
審査は申し込み時に記入した情報と提出した書類を確認し、返済能力の確認や本人による申し込みなのか照合することを目的として行われています。
もし提出した書類と申し込み時に入力した情報に誤りがあれば、書類の再提出を求められてしまったり、審査に落ちてしまったりすることもあります。
申し込み時に記入した情報と提出した書類の情報に問題がないかよく確認してから申し込みを完了させてください。
審査は必要書類を提出してから最短30分で完了し、買取対象額と買取代金が通知されます。
4.入金処理
審査に通過したら契約が完了します。
そして、申し込み時に入力した銀行口座に指定した金額のお金が振り込まれます。
指定した金額に対して1.5%以上の手数がかかってくるため、毎月の料金を返済する際には、そのことを踏まえて毎月返済できているか確認しましょう。
プロテクトワンだとその日のうちに入金まで完了しますが、銀行の営業日でないとお金は振り込まれてこないという点に注意してください。
買取金額が明らかになったら契約書類が送られてきます。
その書類の記入と捺印を済ませて提出したらすぐに指定した口座に入金が完了します。
プロテクトワンに関してよくある質問【Q&A】
プロテクトワンに関してよくある質問に回答していきます。
プロテクトワンのファクタリングの仕組みは？
プロテクトワンのファクタリングは、プロテクトワンと依頼主と依頼主の取引先の3点構造になっています。
まず依頼主が取引先に請求書を発行します。
そのあとに請求書に記載されている金額の売掛金が支払われます。
まずは依頼主と取引先の金銭的なやり取りを行ってください。
その後、プロテクトワンはその売掛金を買い取り、売掛金と同じ金額を指定された口座に振り込む流れとなります。
ファクタリングは依頼主を主軸に3点構造で取引が行われる流れとなります。
プロテクトワンは2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの両方に対応しており、自社に合った形のファクタリング形態を取りやすいです。
それぞれのファクタリング形態のメリット・デメリットを踏まえた上でどちらを利用するか考えてみてください。
ただ、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングとで明確にどのくらい手数料がかかるのか公開されていません。
プロテクトワンの査定方法は？
プロテクトワンで審査してもらうなかで、具体的な査定方法というのは公開されていません。
ただ、プロテクトワンで重要視されるのは申し込み者側ではありません。
どちらかといえば売掛金の回収先の企業がどの程度信用できるのかといったところが見られがちです。
仮に申し込み者側の経営状況が好ましくなくても、回収先の企業がしっかりとした実績を持って適正に運営されているなら審査に通ります。
ただ、負債がないに越したことはないため、できる範囲だけでもプロテクトワンを利用する前に返済しておくことをおすすめします。
プロテクトワンは個人でも利用できる？
プロテクトワンは個人でも対応してくれるファクタリングサービスです。
ファクタリングサービスを何の事業も営んでいない一般の方が利用することはできません。
これは大選定にあるので押さえておいてください。
ただ、事業を営んでいる個人事業主であれば問題なく利用できます。
これまで個人事業主では利用できないファクタリングサービスばかりに当たってきた方は、プロテクトワンの利用を検討してみてください。
プロテクトワンは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
プロテクトワンは赤字や税金滞納状態でも利用できます。
先ほど触れたように、プロテクトワンはサービス利用者よりも依頼人の取引先の実績や支払い能力の高さを重視しています。
結局のところ、売掛金が回収できれば問題ないため、自分自身の支払い能力についてはさほど見られません。
売掛金の回収先である取引先の企業からお金が回収できるかどうかが最も重要です。
そのため、もし収支状況が悪くなくても、申し込み時に自身の収入が高いように見せる必要はないです。
むしろ虚偽の情報を提供したとして信用度が下がってしまうことになるため、赤字や税金滞納状態であっても真実を伝えるようにしてください。
プロテクトワンは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
プロテクトワンは支払期限が過ぎている売掛金でも買い取ってもらえる場合もあります。
売掛金には時効というものがあり、一定期間を迎えると売掛金としての効力を発揮しなくなります。
売掛金の支払期限が2022年11月20日だった場合、時効は2022年11月21日からカウントされていきます。
とはいえ、プロテクトワンは必ずしも支払期限の過ぎた売掛金を買い取ってくれるわけではないため、事前に買い取ってもらえるか確認したほうがよいです。
連絡する際には、先ほど紹介したお問い合わせフォームか「0120-916-340(受付時間 平日10:00～18:00)」に連絡してください。
プロテクトワンの評判や口コミまとめ
この記事では「プロテクトワンのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
プロテクトワンは業界トップクラスの審査通過率を誇っており、借りられる金額の幅が広いファクタリングサービスです。
プロテクトワンは95%もの審査通過率の高さを記録しており、余程のことがない限りはなかなか審査に落ちてしまうことはありません。
また、プロテクトワンは借りられる金額の幅が広い点も特徴的で、10万円から1億円まで借りることが可能な他のサービスと比べると珍しいファクタリングサービスです。
プロテクトワンは「審査通過率の高いファクタリングサービスを利用したい」「ほんの数十万円あるいは1億円程度の金額をファクタリングで借りたい」といった方におすすめのファクタリングサービスとなっています。
今回の記事の内容を踏まえ、プロテクトワンが少しでも気になった方はサービスの利用を検討してみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
