この記事を読んでいるあなたは、
- 資金調達プロの評判や口コミを知りたい
- 資金調達プロの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- 資金調達プロのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「資金調達プロのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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資金調達プロとは
出典：https://shikin-pro.com/
資金調達プロとは、交渉を挟む工程を踏む珍しいタイプのいわゆるファクタリングマッチングサービスのことです。
ファクタリングサービスは企業が持っている売掛金を買い取って現金化するサービスのことです。
一般的なファクタリングサービスは直接ファクタリングサービスが提供されるところがほとんどです。
しかし、資金調達プロは希望額や売掛金の額を入力すればファクタリングサービスが受けられ、どの業者が条件に合うのかを分析しやすい仕組みになっています。
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資金調達プロの特徴
資金調達プロの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | 資金調達プロ |
|---|---|
| 審査日数 | 最短即日 |
| 入金スピード | ー |
| 手数料 | ー |
| ファクタリング形態 | ー |
| 買取可能な債権の種類 | ー |
| 対象 | ー |
| 対応エリア | ー |
| 累計債権買取額 | ー |
| 公式サイト | 資金調達プロ公式 |
資金調達プロの運営会社
資金調達プロの運営会社は、ファクタリングサービス「labol(ラボル)」を運営している株式会社ラボルという企業です。
株式会社ラボルの企業情報を以下の表にまとめました。
| 運営会社 | 株式会社ラボル |
|---|---|
| 設立 | 2021年12月 |
| 本社所在地 | 〒158-0097 東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエア タワー24階 |
| 代表者名 | 吉田 教充 |
| 事業内容 |
|
| 公式ホームページ | https://labol.co.jp/ |
資金調達プロのメリット｜強み
資金調達プロを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
自分のニーズに合った業者を探してくれる
資金調達プロは自分のニーズに合った業者を探してくれる点が大きなメリットとしてあげられます。
資金調達プロはさまざまなファクタリングサービスから自分に合った業者を探してくれるサービスとなっています。
初めてファクタリングサービスを利用しようとすると、どの業者に申し込めばよいのかわからないといった方も多いです。
実際、自分で調べながら業者を探すとなるとかなり苦労してしまいます。
ですが、資金調達プロは簡単な診断を行うことで自分のニーズに合うファクタリングサービスを知ることができます。
必要な情報を1度入力することで1,000事業者に簡易診断を申し込んでいるのと同じアクション効果が得られます。
自分でファクタリングサービスを探すのはどうしても難しいといった方は、資金調達プロのファクタリングサービスを利用してみてください。
東証一部上場企業の子会社が運営していて安心感がある
資金調達プロは東証一部上場企業の子会社が運営していて安心感があります。
資金調達プロはファクタリングサービス「labol(ラボル)」を運営している株式会社ラボルが運営しています。
株式会社ラボルは東証一部上場企業の株式会社セレスの100%子会社であり、バックがしっかりしていて安全性の高い業者だけを厳選して紹介してくれます。
それだけしっかりした企業が味方に付いているなら、初めてファクタリング関連のサービスを利用する方でも安心して利用しやすいですね。
ファクタリング以外の選択肢にも対応してくれる
資金調達プロはファクタリング以外の選択肢にも対応してくれるサービスとして評価されています。
ファクタリングサービスの業者を探していても、思ったような業者が見つからなかったということも起こり得ます。
資金調達プロはそういった状況になってもファクタリング以外の方法で資金調達できないか考えて提案してくれます。
また、資金調達プロで対応が難しい場合は資金調達の相談ができる専門家を紹介してもらうことも可能です。
ファクタリングという選択肢が必ずしも正解とは言い切れないため、専門家に相談して最もベストな方法を教えてもらえばより最適な方向に進めます。
ちなみに、ファクタリングの10秒簡単無料診断を受ければ、資金調達成功マニュアルが3冊受け取れます。
無料で手に入るものであるため、有効活用してみてください。
しっかりしたコンサルタントと提携関係にある
資金調達プロはしっかりしたコンサルタントと提携関係にある点が優れているファクタリングサービスです。
資金調達プロに申し込むと申し込み完了メールが届きます。
そのメールの中に提携しているコンサルタントの経歴やそのコンサルタントが出している著書が掲載されています。
そこに記載されている情報により、資金調達プロが提携関係にあるコンサルタントが実績を持っていて身元がはっきりしているコンサルタントに依頼していることがわかります。
資金調達プロを利用する前に、申し込み完了メールに記載のコンサルタントについてSNSなどを使ってチェックしてみてください。
そうすればより安心感を持ってサービスが利用しやすくなります。
銀行融資・借入情報についての情報が豊富にまとめられている
資金調達プロは銀行融資・借入情報についての情報が豊富にまとめられています。
銀行融資・借入情報についての記事コンテンツを豊富に扱っており、主に以下のような記事を公開しています。
- 公的融資制度
- 金融機関からの借入
- ファクタリング
- 事業者ローン
- ベンチャーキャピタルからの出資
- 個人投資家からの借入
など
幅広い分野の記事コンテンツを揃えているため、気になるものがあればチェックしてファクタリングに活かしてみてください。
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資金調達プロのデメリット｜注意点
資金調達プロのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
直接ファクタリングサービスが受けられるわけではない
資金調達プロは直接ファクタリングサービスが受けられるわけではない点が指摘されています。
たいていの方はファクタリングサービスを直接受けようと資金調達プロのサービスを申し込んできます。
実際、資金調達プロを探す際に「ファクタリングサービス」と検索して引っかかってしまい、それで勘違いしてしまう方が多いです。
資金調達プロを利用する前に、直接ファクタリングサービスが受けられるサービスではないことを理解した上で使い始めてください。
ファクタリング会社からの電話が一気にかかってくる
資金調達プロはファクタリング会社からの電話が一気にかかってくるというデメリットもあります。
無料診断すれば自分にとって最適なファクタリング会社を知ることができるのは便利です。
しかし、無料診断でおすすめされた段階でそのファクタリング会社から連絡がかかってくるようになります。
特に初回の電話は丁寧にすり合わせをしようとするために、電話1本に対してかなり時間がかかってしまいます。
そして、無料診断で複数社ヒットするとまとめて複数社から電話がかかるようになってかなり面倒です。
初めのうちは電話がよくかかってくるということを理解してある程度妥協する気持ちでいたほうがよいです。
さまざまな会社を網羅できるわけではない
資金調達プロはさまざまな会社を網羅できるわけではない点がややネックです。
資金調達プロで無料診断をした結果、おすすめされる企業についての情報はたくさん入って来ます。
ですが、それ以外の会社は無料診断では見つけ出せない企業となります。
そのため、診断の結果思ったような会社が見つからなかったといった場合には、自力でファクタリングサービスを探すしかなくなります。
念のために、思ったような会社が見つからなかった場合にはどんな方法でファクタリングサービスを探すか考えておいたほうがよいです。
資金調達プロの評判・口コミ
資金調達プロの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
資金調達プロの良い評判としては、
- 支払日を待たずに売掛金を現金化するためのサポートをしてくれた
- 追加融資が断られていたけど借り入れ以外の方法で経営難を逃れられた
などがありました。
資金調達プロの口コミ情報を見てみると、ほとんどの方はファクタリングサービスのことをあまり知らない方が多かったです。
そういった方がさまざまな事情で資金調達に失敗したものの、ファクタリングサービスないしファクタリング紹介サービスを見つけて経営難を脱している様子が見られました。
また、資金調達プロは無料診断機能で短時間でおすすめのファクタリング会社を紹介してくれます。
そのため、通常の法人の融資よりも短い時間で売掛金などを現金化することが可能です。
悪い評判・口コミ
資金調達プロの悪い評判としては、
- 直接ファクタリングサービスを受けられないから手間がかかってしまった
- そもそも口コミ情報が少ない
などがありました。
資金調達プロはファクタリングサービスを調べた際に、直接ファクタリングサービスを受けられるところと一緒に情報が掲載されがちです。
そのため、ファクタリングサービスと勘違いして資金調達プロを利用した方が余計に手間がかかったと感じてしまっている方が多かったです。
ある程度ファクタリング会社の候補が決まっている方は、間違って資金調達プロに寄り道しないように注意してください。
また、資金調達プロはそもそも口コミ情報が少ない点が言及されていました。
口コミ情報が少ないと、サービスを利用しても問題ないのかユーザー側の視点からの意見を知ることができません。
ユーザ―側からの意見は最も信憑性の高い情報として見られがちであるため、資金調達プロを利用するのがやや不安に感じてしまう方もいます。
資金調達プロを利用する際には、まずは自分で使ってみるしかないということを押さえておいてください。
資金調達プロがおすすめな個人事業主や企業
資金調達プロは以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 自分に合ったファクタリングサービスを知りたい方
- スピード重視で資金調達をしたい方
- 融資に失敗してしまった方
資金調達プロは自分に合ったファクタリングサービスを知りたい方におすすめです。
初めてファクタリングサービスを利用する方だと何をどうすればよいのかわからない方が多いです。
ですが、資金調達プロを使えば確実に自分に合ったファクタリングサービスを知ることができます。
また、スピード重視で資金調達をしたい方にも向いています。
資金調達プロは簡単に無料診断してファクタリングサービスを見つけることができるため、資金調達までのスピードも早くなりやすいです。
他にも、資金調達プロは融資に失敗してしまった方にも適しています。
資金不足に悩んでいる際には、まず融資を試してみる方が多いです。
しかし、融資に失敗して路頭に迷ってしまう方が多いのですが、そういった方でも資金調達プロを利用してファクタりングに方向転換することが可能です。
融資に失敗してしまっても、債権があればファクタリングの選択肢も取れることを覚えておきましょう。
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資金調達プロのファクタリングを利用する際の流れ
資金調達プロのファクタリングを利用する際の無料診断やおすすめのファクタリングサービス紹介までの流れを解説していきます。
1.無料診断フォームの入力
資金調達プロを利用するならまずは無料診断フォームの入力から始めましょう。
資金調達プロの公式サイトを開くと、「無料診断フォーム」が設置されているため、そこから診断申し込みをしていきます。
入力項目は以下のものとなっています。
- 希望金額
- 都道府県
- 創業時期
- 年商
- 借入残高
- 法人or個人事業主
- 名前
- メールアドレス
- 電話番号
- 現在の状況
すべての入力したら、必要な場合には「あなたに合った顧問税理士の紹介に興味がある」という項目にチェックを入れましょう。
それから「プライバシーポリシーに同意して今すぐ無料診断する」のボタンを押してください。
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2.資金調達プロからのメールが届く
申し込みが完了したら、資金調達プロからのメールが届きます。
メールの内容をチェックすると、資金提供会社候補がいくつかまとめられており、それぞれの特徴が箇条書きで記載されています。
メールでの紹介になるため、一度のメールで5、6件ほどの候補がまとめらえていますが、それ以上の件数は同時に紹介してくれません。
何十件もの候補を紹介されるわけではないため、気になる資金提供会社が見つからないといったことが起こる可能性が高いです。
また、それと合わせて税理士紹介会社候補・資金調達コンサルタントの氏名が書かれています。
税理士紹介会社も特徴が箇条書きでまとめらえており、資金調達コンサルタントの経歴もしっかりと書き込まれています。
記載されている内容をよく確認した上で、資金調達プロを利用し続けるか判断してください。
3.おすすめされた提携先から連絡が来る
メールが送信された後は、おすすめされた提携先から連絡が来ます。
連絡はメールから来ることもあれば、電話がかかってくることもあります。
相手からの連絡に合わせて、資金調達の相談やアドバイスサービスの紹介が受けられます。
おすすめされた提携先から連絡が来ますが、興味がないところであっても連絡をスルーすることがないように注意してください。
自身の評価だけでなく資金調達プロ側の評判にも影響が出てしまいます。
そこを踏まえて、興味がないところからの連絡でも丁重に断りの連絡を入れましょう。
資金調達プロに関してよくある質問【Q&A】
資金調達プロに関してよくある質問に回答していきます。
ファクタリングの仕組みは？
ファクタリングの仕組みは以下の手順で進んでいきます。
1.請求書の発行
2.請求金額の先払い
3.売掛金の入金
4.入金後の支払い
まず取引先と売掛金などの債権のやり取りを行っている依頼主が、請求書を発行して取引先の企業に渡します。
通常だと依頼主から取引先に売掛金が支払われるのに概ね1カ月から2カ月程度かかってしまいます。
これがファクタリング流れの手順の3番目の工程です。
それまで待っていると現金化までにどうしても時間がかかってしまいます。
ファクタリングサービスを利用すれば、工程3の前に最短即日で請求書の金額を先払いしてくれます。
そして、取引先から売掛金が入金されたら、ファクタリングサービス会社から借りたお金を返済する流れとなります。
ファクタリングサービスを利用することで、本来なら後々に振り込まれる金額を先払いしてもらうことが可能ということを押さえておいてください。
売掛金を活用した資金調達は違法？
ファクタリングサービスなどの売掛金を活用した資金調達は国からも認められている資金調達方法です。
経済産業省の見解だと、「中小企業では自己資本の比率が27.3％であるのに対し、借入金の占める割合が40.7％と高く、金融機関の貸出態度の影響を受けやすい資金調達構造となっている。売掛債権を活用した資金調達が正当な資金調達手段であることの周知徹底が必要である。(引用：中小企業における資金調達の課題～売掛債権担保及び動産担保の活用に向けて～)」とあります。
国として正当な資金調達方法として認められていますが、まだその認識がない企業やそもそもファクタリングサービスを知らない企業が多いです。
そのため、国として売掛債権を活用した資金調達方法の周知徹底が進められています。
ファクタリングサービスは融資・ビジネスローンと比べておすすめできる？
ファクタリングサービスは融資・ビジネスローンよりもおすすめできます。
融資・ビジネスローンはお金が一時的に手元に入る点ではファクタリングサービスとなんら変わりありません。
しかし、融資・ビジネスローンは負債が増える形になるため、企業のバランスシートを意識するならあまりよい選択とは言えないです。
一方で、ファクタリングサービスは売掛金の請求書などの書類を提出するだけで、お金が借りられるサービスです。
そのため、バランスシートに悪い影響のない形で一時的にお金を借りられます。
また、融資・ビジネスローンだと金利が10%から20%程度かかるところが多いのですが、ファクタリングサービスなら数%程度で抑えられることが多いです。
融資・ビジネスローンも悪くありませんが、十分な量の債権を持ち合わせているならファクタリングサービスのほうがメリットが多いと言えます。
資金調達プロにキャンペーンはある？
資金調達プロではキャンペーンというほどのものはありませんが、資金調達チェックを利用した方に資金調達成功マニュアルを3つ無料プレゼントしています。
ここで配布されるマニュアルは3つ合わせると9,800円相当になり、毎日先着10社限定のものとなっています。
配布してもらえる数に限りがあるため、資金調達プロで資金調達チェックをするなら、できるだけ日付が変わってから早いうちに利用したほうがよいです。
ちなみに、ここで配布される資金調達成功マニュアルには以下のようなものがあげられます。
- 【保存版】日本政策金融公庫の融資審査を100%通す 3つのコツ！
- 銀行融資の審査を100%通す 9つのコツ！
- エンジェル投資家から出資を受ける 5つの秘訣
資金調達プロを利用した方の事例は？
資金調達プロを利用した方の事例をいくつか紹介していきます。
まずは東京都のとある製造業を営むM社長(仮名)は、資金調達プロで紹介してもらったファクタリングサービスを使って1,080万円を2日で調達しました。
具体的には以下の条件で取引が行われました。
| 利用者 | M社長(仮名) |
|---|---|
| 希望金額 | 1,000万円 |
| 財務状況 | 債務超過 |
| 返済条件 | 変更有り |
| 税金 | 滞納中 |
| 年商 | 1億円 |
| 開示売掛先 | 3社 |
| 請求金額合計 | 1,100万円(1カ月後) |
| 買取手数料 | 20万円 |
突然売掛先が倒産してしまったことで資金繰りが悪化し、銀行にも対応してもらえなかったとのことです。
しかし、ファクタリングでの前払いシステムの存在を知り、わずか数日で1,000万円以上の資金調達に成功しました。
また、埼玉県の販売業を営むW社長(仮名)は、資金調達プロで紹介してもらったファクタリングサービスを使って700万円近くを1日で調達しました。
具体的には以下の条件で取引が行われました。
| 利用者 | W社長(仮名) |
|---|---|
| 希望金額 | 500万円 |
| 財務状況 | 悪化 |
| 返済条件 | 変更なし |
| 税金 | 滞納なし |
| 年商 | 2億円 |
| 開示売掛先 | 1社 |
| 請求金額合計 | 680万円(1カ月後) |
| 買取手数料 | 8万円 |
こちらの企業では、売上は上昇傾向にあるにもかかわらず、仕入れが追い付かない状況になっていたとのことです。
しかし、変わらず新規注文や従業員への給料にかかるコストを確保しなければなりませんでした。
そんな中で売掛金が現金化できることを知って状況を脱すことに成功しました。
他にも、神奈川県の建設業を営むI社長(仮名)は、資金調達プロで紹介してもらったファクタリングサービスを使って4,500万円近くを3日で調達しました。
具体的には以下の条件で取引が行われました。
| 利用者 | I社長(仮名) |
|---|---|
| 希望金額 | 6,000万円 |
| 財務状況 | 債務超過 |
| 返済条件 | 変更あり |
| 税金 | 滞納あり |
| 年商 | 7億円 |
| 開示売掛先 | 5社 |
| 請求金額合計 | 4,580万円(2カ月後) |
| 買取手数料 | 80万円 |
こちらの企業では、銀行の借入が多かったために追加融資が断られてしまったとのことです。
そこで借り入れ以外のファクタリングという方法を知り、わずか3日で4,500万円もの現金化に成功しました。
資金調達プロの査定方法は？
資金調達プロではほんの10秒でできる公式サイトの無料診断を行うことでファクタリングサービスを紹介してくれる仕組みになっています。
資金調達の金額に100万円から3億円までという上限はありますが、そこまで大きな規模の企業でない限りは問題ありません。
また、秘密厳守で無料診断できると記載されているため、勝手に知らないところで入力した情報が使われることもないです。
そのため、とにかくファクタリングサービスを使ってみたいと感じたら気軽に診断してみてください。
資金調達プロの取引実績は？
資金調達プロの公式サイトなどをチェックしたところ、以下のような実績を掲げていました。
- 資金繰り改善率93%以上
- お問い合わせ数No.1
- 提携事業者数No.1
ファクタリングサービスを利用したからといって必ずしも資金繰りが改善されるとは限りません。
しかし、資金調達プロを使うことで資金繰りの状況が改善されたと回答する方がほとんどでした。
資金繰りが改善できるか心配な方でも安心感を持って利用しやすいですね。
また、資金調達プロのお問い合わせ数はNo.1を記録しており、それだけ多くの方が資金調達プロに注目していることがわかります。
それだけでなく、多くの方からの問い合わせが殺到するということは、資金調達プロは問い合わせを送るとしっかり回答してくれるということもわかります。
質問にしっかり回答してくれるなら気軽に質問しやすいですね。
他にも、資金調達プロは提携事業者数もNo.1であると公表しています。
提携事業者数が多いと、紹介してもらえるファクタリングサービスの幅が広がるため、他のファクタリング紹介サービスよりも自分に合ったサービスを見つけやすいです。
資金調達プロの評判や口コミまとめ
この記事では「資金調達プロのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
資金調達プロは無料診断でファクタリングサービスを紹介してくれるサービスです。
基本的には直接ファクタリングサービスが受けられるサービスばかり溢れていますが、資金調達プロはそのファクタリングサービスを紹介してくれるサービスとなっています。
ほんの1分程度で必要事項を入力し、審査ボタンを押せば5分程度でファクタリングサービスの紹介メールが送られてきます。
気軽に無料で利用できるファクタリング紹介サービスとなっているため、自分に合ったファクタリングサービスを利用しやすいです。
資金調達プロは「初めてファクタリングサービスを利用してみたい」「自分に合ったファクタリングサービスがわからない」といった方におすすめのファクタリング紹介サービスとなっています。
今回の記事の内容を踏まえ、資金調達プロが少しでも気になった方はサービスの利用を検討してみてください。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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