この記事を読んでいるあなたは、
- ハイローオーストラリアでの税金はいくらからかかる？
- ハイローオーストラリアで確定申告が必要な場合は？
- ハイローオーストラリアで税金を少なくする方法は？
このように考えているかも知れません。
この記事では「ハイローオーストラリアで発生する税金や確定申告が必要な条件」などについて紹介します。
おすすめのバイナリーオプション業者は、以下の表の通りです。
| 業者名 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
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ハイローオーストラリアで税金はいくらからかかる？支払いが必要なケースを解説
ハイローオーストラリアを利用して税金の支払いが必要になるケースは、以下の4つです。
- 会社員は年間20万円以上の利益から
- 被扶養家族は年間48万円以上の利益から
- 個人事業主・フリーランスは年間1円以上の利益から
- 年収2,000万円以上の所得者は損益に関わらず発生
それぞれ解説していきます。
会社員は年間20万円以上の利益から
ハイローオーストラリアを利用して年間20万円以上の利益を得た会社員は、税金を支払う必要があります。
もし年間20万円以上を超えた場合、自分で確定申告を行い所得税の支払いをしましょう。
また、住民税に関しては、20万円未満の利益でも税金の支払が必要です。
少しでも利益があれば、忘れずに住民税の支払いをするようにしましょう。
被扶養家族は年間48万円以上の利益から
ハイローオーストラリアを利用して年間48万円以上の利益を得た被扶養家族は、税金の支払いが必要です。
被扶養家族は、副業やFXの利益に対して「基礎控除」で年間48万円までは税金が免除されます。
つまり、年間48万円以上の利益が発生した場合は、基礎控除額を超えるため税金の支払いが必要です。
なお、会社員は、会社の年末調整で基礎控除が適用されています。
個人事業主・フリーランスは年間1円以上の利益から
個人事業主・フリーランスは、年間1円以上の利益から税金の支払いが必要です。
ただし、ハイローオーストラリア以外の収益で年間48万円以上ある人が対象となります。
個人事業主・フリーランスでも基礎控除が適用されるため、年間48万円以下の利益であれば、税金が免除されます。
基礎控除は、本業やFX、副業等から得た合算の金額に対して適用されます。
そのため、個人事業主・フリーランスがハイローオーストラリア以外で48万円以上の収益を得ている場合、年間1円でも利益が出た時点で確定申告が必要です。
年収2,000万円以上の所得者は損益に関わらず発生
年収2,000万円以上の所得者は、損益に関わらず税金の支払いが必要です。
たとえ年間20万円以下の利益であっても確定申告が必要なため注意しましょう。
もし確定申告を忘れてしまうと、延滞税が発生します。
なお、年収2,000万円を超える会社員は、会社で年末調整できないため、本業と合わせて確定申告が必要です。
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ハイローオーストラリアの利益額を確認する方法
ハイローオーストラリアの利益額は、以下の流れで確認可能です。
- 1.公式サイトから「マイページ」にログインする
- 2.マイページにある「取引履歴」から「検索する」を選択する
- 3.利益を確認したい期間を決める
- 4.ダウンロードする
ハイローオーストラリアでは、日毎の利益額を確認できます。
年間の利益額を知りたい場合は、1月1日から12月31日の期間を設定しましょう。
また、利益額はPDFかエクセルファイルでダウンロード可能です。
PDFで出力すれば、確認申告時の資料として利用しやすいためおすすめです。
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ハイローオーストラリアの税金の計算方法
ハイローオーストラリアの税金の計算方法について、税金ごとにまとめました。
この章では、以下3つの税金の計算方法を紹介します。
- 所得税の計算方法
- 住民税の計算方法
- 復興特別所得税の計算方法
ハイローオーストラリアで利益が出た場合、所得税と住民税、復興特別所得税の合算値を納税する必要があります。
それぞれの計算方法を確認していきましょう。
所得税の計算方法
所得税は、以下の流れで算出可能です。
- 給与収入-給与所得控除-非課税の手当=給与所得
- 給与所得+ハイローオーストラリアでの利益額-所得控除=課税所得
- 課税所得×税率-控除額=所得税
会社員で給与を貰っている人は、まず給与収入から給与所得を算出しましょう。
給与所得は、給与収入から給与所得控除と非課税の手当を差し引いた金額です。
給与所得控除は、給与収入によって変動し、以下のルールで規定されています。
| 給与収入 | 給与所得控除 |
|---|---|
| 162万5千円以下 | 55万円 |
| 162万5千円超え、180万円以下 | 給与収入×40%-10万円 |
| 180万円超え、360万円以下 | 給与収入×30%+8万円 |
| 360万円超え、660万円以下 | 給与収入×20%+44万円 |
| 660万円超え、850万円以下 | 給与収入×10%+110万円 |
| 850万円超え、1,000万円以下 | 195万円 |
| 1,000万円超え | 195万円 |
続いて、給与所得とハイローオーストラリアで得た利益を合算した値から所得控除を引いて、課税所得を算出します。
所得控除とは、基礎控除や社会保険料控除、生命保険控除などです。
人によって利用できる控除が異なるため、確認しておきましょう。
最後に、税率をかけた課税所得から控除額を引けば、所得税が求められます。
税率と控除額は、以下のルールで決まっています。
| 課税所得 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 195万円未満 | 5% | 0円 |
| 195万円〜330万円未満 | 10% | 97,500円 |
| 330万円〜695万円未満 | 20% | 427,500円 |
| 695万円〜900万円未満 | 23% | 636,000円 |
| 900万円〜1,800万円未満 | 33% | 1,536,000円 |
| 1,800万円〜4,000万円未満 | 40% | 2,796,000円 |
| 4,000万円以上 | 45% | 4,796,000円 |
給与収入がある人は、上記の流れで所得税を計算できるため覚えておきましょう。
また、年間収入がハイローオーストラリアの利益のみの人は、給与所得を0円で計算すれば所得税を求められます。
住民税の計算方法
住民税は、(課税所得×所得割)と均等割を合算して求められます。
所得割とは、都道府県税と市町村税の合計であり、住んでいる地域によって割合が変わります。
均等割は、各地域ごとに一律で定めている金額です。
所得割と均等割は各都道府県によって異なるため、自分の住んでいる地域の税率を確認するようにしましょう。
一般的には、以下のような所得割と均等割が適用されています。
| 市町村税 | 都道府県税 | 合計 | |
|---|---|---|---|
| 所得割 | 6% | 4% | 10% |
| 均等割 | 3,500円 | 1,500円 | 5,000円 |
目安として住民税を計算する場合は、課税所得の約10%前後が住民税と考えておけば問題ありません。
復興特別所得税の計算方法
復興特別所得税は、所得税×2.1%で計算可能です。
東日本大震災の復興費として設定された税率で、すべての納税者が2037年まで支払う義務があります。
所得税や住民税と比較してシンプルな計算のため、覚えておくようにしましょう。
ハイローオーストラリアの確定申告のやり方
ハイローオーストラリアの確定申告のやり方は、以下の通りです。
- ステップ1：作成方法を選ぶ
- ステップ2：必要な書類を準備する
- ステップ3：確定申告書を作成する
- ステップ4：税務署に確定申告書を提出する
- ステップ5：税金を納税する
それぞれ解説していきます。
ステップ1：作成方法を選ぶ
まずは、確定申告の作成方法を選びましょう。
主に以下4つの方法で確定申告を行えます。
- 国税庁ホームページから確定申告書を作成
- 確定申告ソフトで作成
- 書類を手書きで作成
- 税理士に依頼する
どの方法で作成しても、確定申告の結果は変わりません。
4つの方法の中で、税理士にお願いするのが最も簡単に確定申告できますが、税金とは別に依頼料が発生します。
また、確定申告ソフトでの作成も同様にソフト購入費が別途必要です。
他の2つの方法は、税金以外の費用が発生せずに確定申告を行えます。
かかる費用や手続きのし易さを考慮して検討しましょう。
ステップ2：必要な書類を準備する
次に必要書類を準備しましょう。
ハイローオーストラリアで確定申告する際は、以下の書類が必要です。
| 必要書類 | 必要な人 | 揃え方 |
|---|---|---|
| 給与所得の源泉徴収票 | 会社やアルバイト先から給与収入を受け取っている人 | 勤務先から受け取る |
| マイナンバーカード | e-Tax制度を利用して申請したい人 | マイナンバーカード総合サイトから申請 |
| 年間取引報告書 | FX取引で利益がある人 | 公式サイトからダウンロード |
| 収支内訳書 | 個人事業主で活躍している人 | 国税庁の公式サイトから印刷 |
| 青色申告決算書 | 個人事業主で活躍し、青色申告したい人 | 国税庁の公式サイトから印刷 |
| 領収書 | 経費を計上したい人 | 支払い時の領収書を保管しておく |
会社で働きながら副業でハイローオーストラリアを利用している人は、確定申告書を作成する際に給与所得の源泉徴収票や年間取引報告書が最低限必要です。
その他は、自身の状況に合わせて準備するようにしましょう。
ステップ3：確定申告書を作成する
続いて、確定申告書を作成しましょう。
確定申告書は、ステップ1で紹介した通り、4つの方法で作成可能です。
おすすめは、国税庁ホームページから確定申告書を作成する方法です。
ホームページの案内に従えば、だれでも簡単に確定申告書を作成できます。
ただし、確定申告書を作成するにあたり、ステップ2で用意した資料の情報が必要です。
ステップ2で準備した資料を見ながら、確定申告書を作成しましょう。
ステップ4：税務署に確定申告書を提出する
確定申告書を作成したら、税務署に提出しましょう。
提出方法は、主に以下の3つです。
- 直接税務署に持っていく
- 郵便で提出する
- e-Taxから確定申告を行う
e-Taxを利用すれば、手軽にどこからでも提出できるためおすすめです。
ただし、利用するにはマイナンバーカードの取得とマイナポータルの登録が必要です。
マイナンバーカードを持っていない場合は、マイナンバーカード総合サイトから申請するようにしましょう。
ステップ5：税金を納税する
最後に、税金を納税しましょう。
支払う金額は、確定申告書に記載されています。
納税期限も記載されているため、遅れないように気をつけましょう。
ハイローオーストラリアの税金対策・節税方法
ハイローオーストラリアの税金対策・節税方法は、以下の3つです。
- 必要経費を計上する
- 損益通算をする
- 法人化する
それぞれ解説していきます。
必要経費を計上する
ハイローオーストラリアを利用するために支払った費用を必要経費として計上し、節税する方法があります。
主な経費計上できるものは、以下があります。
- 取引するために購入したパソコンやスマホ、タブレット
- 勉強用の書籍や新聞、雑誌
- セミナー参加費や交通費、宿泊費
- 通信費や光熱費
- 取引ツール購入費
他にもハイローオーストラリアの取引をするために購入したものは、経費で計上可能です。
ただし、経費計上した際は、領収書の提示を求められる場合があります。
そのため、必ず領収書を保管しておくようにしましょう。
損益通算をする
税金対策の1つに、損益通算を行う方法があります。
損益通算とは、ハイローオーストラリアで得た利益と他の金融商品で発生した損失を合算して確定申告することです。
たとえば、ハイローオーストラリアで100万円の利益があり、他の金融商品で60万円の損失がある場合、40万円で確定申告が可能です。
注意点として、合算できる商品は、雑所得に分類されるものに限られます。
法人化する
節税対策の1つに、法人化があります。
法人化で得られる主なメリットは、以下の通りです。
- 所得税から法人税に変わり、税率の計算方式が変わる
- 保険料の控除適用の幅が広がる
- 決算期を変更できる
1番大きなメリットは、所得税から法人税へと税金の種類が変化する点です。
所得税は、事業所得に対して最大45%の税率が発生するのに対して、法人税は15%から20%前半になります。
税率が小さくなるため、大きな節税効果があると言えます。
ハイローオーストラリアの税金や確定申告における注意点
ハイローオーストラリアの税金や確定申告における注意点は、以下の3つです。
- 損失の繰越控除ができない
- 確定申告をしなくてもバレないは嘘
- 確定申告をしないとペナルティの対象になる
それぞれ確認していきます。
損失の繰越控除ができない
ハイローオーストラリアでは、発生した損失の繰越控除ができないため、注意しましょう。
なお、繰越控除ができるのは、国内FX業者を利用して損失を出した場合に限ります。
そのため、ハイローオーストラリアに限らず、海外FX業者はすべて繰越控除ができません。
確定申告をしなくてもバレないは嘘
「確定申告をしなくてもバレない」というのは嘘です。
国税庁や税務署は、脱税を行なっていないか税務調査を行い、遅かれ早かれいつか必ずバレます。
確定申告をしていなかった場合、延滞税の支払いが発生するため注意しましょう。
確定申告をしないとペナルティの対象になる
確定申告をしないと、ペナルティの対象になります。
ペナルティは、確定申告をしなかった期間や申告内容の不備等に応じて追加の税金が徴収されます。
主に追加徴収される税金の種類は、以下の通りです。
- 延滞税
- 無申告加算税
- 過少申告加算税
- 重加算税
ペナルティの中で最も重いのが、重加算税です。
重加算税は、納めるべき税金を意図的に隠蔽し確定申告を行なった場合、本来納める税額の35〜40%が追加で徴収されます。
その他にも延滞税や無申告加算税など、さまざまなペナルティがあるため注意しましょう。
ハイローオーストラリアの税金についてよくある質問
ハイローオーストラリアの税金についてよくある質問は、以下の4つです。
- ハイローオーストラリアの税金が発生するタイミングは？
- ハイローオーストラリアで負けても税金はかかる？確定申告は必要？
- 会社にバレないようにハイローオーストラリアの確定申告をするには？
- 自分でハイローオーストラリアの確定申告ができない際の対処法は？
それぞれ回答していきます。
ハイローオーストラリアの税金が発生するタイミングは？
ハイローオーストラリアでは、決済したタイミングから税金が発生します。
反対に言うと、含み益状態でも決済しなければ税金を支払う必要はありません。
もし一時的に税金の支払いを遅らせたい人は、エントリー状態で保有するようにしましょう。
ハイローオーストラリアで負けても税金はかかる？確定申告は必要？
ハイローオーストラリアで投資した資金がマイナスになった場合、税金は発生しません。
そのため、確定申告の必要もありません。
ただし、取引によって投資した資金がプラスになった場合は、確定申告を行い税金を支払う必要があります。
会社にバレないようにハイローオーストラリアの確定申告をするには？
「普通徴収」を選択して確定申告を行えば、会社にバレません。
確定申告は「普通徴収」と「特別徴収」の2つから申告できるようになっています。
普通徴収は、自分で税金を支払う制度になります。
一方の特別徴収とは、給与から税金を天引きする制度です。
そのため「特別徴収」を選ぶと、会社に副収入の存在がバレてしまいます。
会社にバレたくなければ「普通徴収」を確定申告時に選択するようにしましょう。
自分でハイローオーストラリアの確定申告ができない際の対処法は？
自分でハイローオーストラリアの確定申告ができない際は、主に以下2つの対処法があります。
- 税理士にお願いする
- 税務署の相談窓口を活用する
税理士に依頼をすれば、確定申告を代わりに行なってくれます。
ただし、依頼費用が別途発生するため、お金に余裕がある人におすすめです。
また、税務署に問い合わせれば無料で確定申告のサポートをしてくれます。
確定申告の時期になると、土日に相談会を実施している税務署もあるため、活用するようにしましょう。
ハイローオーストラリアの税金まとめ
本記事では「ハイローオーストラリアの税金はいくらからか？確定申告や税金対策」について解説しました。
ハイローオーストラリアでは、利益が発生した時点で税金が発生します。
そのため、利益がある場合、確定申告を行い税金を納めるようにしましょう。
ただし、税金は対策を行えば支払い金額を少なくできます。
税金対策についても本記事で紹介しているため、ぜひ参考にしてみてください。
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