この記事を読んでいるあなたは、
- ビートレーディングの評判や口コミを知りたい
- ビートレーディングの特徴や手数料、審査の流れを知りたい
- ビートレーディングのメリットやデメリットを知りたい
上記のように考えているかもしれません。
今回はそんなあなたに向けて「ビートレーディングのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などをお伝えしていきます。
ローコスト&即日資金調達可能なおすすめファクタリング会社！
| ファクタリング会社名 | 特徴 | 公式サイト |
|---|---|---|
ビートレーディング |
|
公式サイト |
QuQuMo(ククモ) |
|
公式サイト |
日本中小企業金融サポート機構 |
|
公式サイト |
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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ビートレーディングとは
出典：https://betrading.jp/
ビートレーディングとは、2022年4月に創業10周年を迎えた老舗のファクタリングサービスです。
利用者からの評判が高く、安定したサービスを受けられることから人気があります。
サービスの利用者が多いことも関係して、累計債権買取額は900億円を突破するほどです。
ビートレーディングはファクタリングサービスとしてトップクラスの人気と実績を誇ります。
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ビートレーディングの特徴
ビートレーディングの特徴を表にまとめました。
| サービス名 | ビートレーディング |
|---|---|
| 審査日数 | 最短30分 |
| 入金スピード | 最短5時間 |
| 手数料 |
|
| ファクタリング形態 |
|
| 買取可能な債権の種類 |
|
| 対象 | 個人事業主、法人 |
| 対応エリア | 日本全国 |
| 累計債権買取額 | 900億円(2022年3月時点) |
| 公式サイト | ビートレーディング公式 |
ビートレーディングの手数料
ビートレーディングの手数料はファクタリング形態によって異なります。
- 2社間ファクタリング：5％～12％
- 3社間ファクタリング：2％～9％
ファクタリング手数料の相場は2社間で10％～30％、3社間で1％～10％とされています。
相場と比較すると、3社間取引は大きな違いはありませんが、2社間取引が特にお得です。
ビートレーディングの2社間取引は相場の半額となっているので、2社間取引でファクタリングしたい場合には特に向いていると言えます。
ちなみに2社間取引と3社間取引の違いは以下のとおりです。
| >種類 | 2社間取引 | 3社間取引 |
|---|---|---|
| 特徴 | 利用者とファクタリングサービスでやりとり | 利用者・ファクタリングサービス・売掛先でやり取り |
| メリット | 審査スピードが速い 売掛先にファクタリングの利用を知られない |
手数料が安くなりやすい 審査に通りやすい |
| デメリット | 手数料が高くなりやすい 審査が厳しくなりやすい |
資金調達までに時間がかかりやすい 売掛先にファクタリングの利用を知られる |
2社間と3社間では大きな違いがあるので気を付けましょう。
ビートレーディングの必要書類
ビートレーディングでファクタリングする際は以下の書類が必要です。
| 審査時の必要書類 | 契約時の必要書類 |
|---|---|
|
|
審査時にはファクタリングに関する上記の書類が必要です。
金融機関で資金調達する場合と違って3種類～4種類の書類を用意するだけなので、比較的苦労せず用意できるでしょう。
ビートレーディングの運営会社
ビートレーディングの運営会社は、株式会社ビートレーディングです。
資本金は7,000万(資本準備金 5,000万円)もあるため、会社としての信用度が高いことがわかります。
株式会社ビートレーディングの情報は以下のとおりです。
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
|---|---|
| 設立 | 2012年4月 |
| 本社所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 代表者名 |
|
| 事業内容 |
|
| 公式ホームページ | ビートレーディング公式 |
ビートレーディングのメリット｜強み
ビートレーディングを利用するメリットや強みなどを解説していきます。
最短5時間で資金調達できる
ビートレーディングは、最短5時間で入金してくれる対応の早さが魅力です。
ファクタリングを申し込むと、他社の場合は1日～2日ほどかかることもよくあります。
数日でも融資を受けるより圧倒的に速い対応速度ですが、それでもいますぐ資金調達したい人にはイマイチでしょう。
とにかく急ぎでお金がほしい場合は、最短5時間で入金までたどり着けるビートレーディングがおすすめです。
少額から大口まで幅広く対応している
ビートレーディングは資金の調達額に下限・上限が設定されていません。
過去には7億円までの買取り実績もあるため、大口の依頼でもスムーズに依頼できます。
逆に、小口で見ると3万円から資金調達に成功した人もいます。
小口の場合はファクタリング業者によっては断られることもありますが、ビートレーディングなら審査に通る可能性が高いです。
大口で依頼したい人はもちろん、小口の人も幅広く利用できるのはビートレーディングの大きなメリットと言えます。
安心利用への取組みを公開している
ビートレーディングの公式サイトでは、以下の取組みを約束しています。
- 法令順守
- 徹底した個人情報の管理
- お客様に合わせたサービスの提案
- 契約内容の遵守
- 日本全国どこでも迅速に対応
- 適切な社内体制の整備
いずれもファクタリングを依頼するうえでは重要なことです。
ファクタリング業者にとっては基本的なことですが、あえて安全の取組みとして紹介しているのは好感が持てるでしょう。
幅広い契約方法に対応している
ビートレーディングでは、以下の方法で契約できます。
- 来社
- 訪問
- 郵送
- インターネット
以前までは、実際に事務所を訪ねる来社が基本でした。
来社の場合、事務所が近くにあれば良いですが、遠方にある場合は交通費がかかってしまいます。
そのうえ、事務所へ行くための時間もかかるため、どうしても資金調達までに時間がかかりやすいです。
しかし、ビートレーディングではインターネットや郵送に対応しています。
あえて事務所に行く必要はなく、インターネットにも対応していることから入金までがスピーディです。
もしファクタリングについて直接聞きたい場合は、訪問というかたちも選択できます。
このように利用者の用途に応じて契約方法を選べるのも、ビートレーディングのメリットです。
事業所が多いから対面契約も利用しやすい
ビートレーディングは以下の場所に事業所を構えています。
| 東京本社 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18 野依ビル3階・4階 |
|---|---|
| 大阪支店 | 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 |
| 福岡支店 | 〒812-0013 福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル8階 |
| 仙台支店 | 〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町1-12-7 三共仙台ビル3階 |
バランスよく事業所が散っているため、全国的に利用しやすいです。
「ファクタリングが初めてだから対面でじっくりと話を聞きたい」という人にはぴったりだと言えます。
専任女性オペレーター制度を採用している
ビートレーディングでは業界初となる専任女性オペレーター制度を採用しています。
一般的なサービスに問い合わせると女性だけでなく男性オペレーターにつながることもあるでしょう。
男性オペレーターでも丁寧に対応してくれますが、人によっては男性に苦手意識を持っていることもあります。
そんな男性が苦手な人に便利なのが専任女性オペレーター制度です。
専任女性オペレーター制度を採用しているサービスでは、常に女性がオペレーターを務めてくれます。
オペレーターに女性しかいないと、男性が苦手な人でも安心して問い合わせできます。
ビートレーディングも専任女性オペレーター制度を採用しているため、気軽に問い合わせできるのも大きな魅力です。
ノンリコース契約を採用している
ビートレーディングはノンリコース契約を採用しているため安心して利用できます。
ノンリコース契約を導入しているファクタリングサービスを利用すると、売掛金の償還請求権がありません。
たとえば、売掛先が廃業すると今後もらう予定の売掛金を回収できないこともあるでしょう。
売掛金を回収できないと、ファクタリングサービスに買い取ってもらった売掛金を自分で負担しなければいけません。
一方でノンリコース契約を採用しているビートレーディングは、売掛金を回収できない事態になっても自分で負担しなくても良いです。
特に超高額の売掛金を買い取ってもらいたい人にとっては大きなメリットと言えます。
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ビートレーディングのデメリット｜注意点
ビートレーディングのデメリットや利用する際に注意すべき点などを解説していきます。
売掛債権が個人事業主のものだと審査に通りづらい
ビートレーディングでは個人事業主の売掛債権にも対応しています。
他者のファクタリングサービスによっては個人事業主の債権を断っているケースも多いです。
個人事業主だと法人より信頼性が下がるため、受け入れてくれる業者が多くありません。
しかし、ビートレーディングでは個人事業主の債権も買い取ってもらうことが可能です。
ただ、個人事業主だと信頼の問題も影響して、審査の通過率が下がってしまいます。
個人事業主の売掛債権を買い取ってもらいたい場合は、落ちる可能性もあることを覚えておきましょう。
個人事業主は3社間取引しか利用できない
ビートレーディングに限った話ではありませんが、個人事業主は2社間取引を利用できません。
2社間の場合は「債権譲渡登記」が必要になります。
債権譲渡登記とは、売掛債権の譲渡に関してだれが権利を持っているのかを明確にしてトラブルを防ぐ制度です。
売掛債権の譲渡登記は法人しか利用できないという特徴も持っています。
個人事業主が売掛債権の譲渡登記を取得できないことから、自然と個人事業主は2社間取引を利用できません。
一方で3社間取引の場合は、債権譲渡登記が不要なので個人事業主でも利用できます。
手数料が高くなることもある
ビートレーディングは手数料の下限が2％(3社間取引)と業界トップクラスに安い価格です。
2％であれば売掛債権の大部分が残るため、依頼者としては非常にメリットが大きくなります。
ただ、上限を見ると2社間取引で9％、3社間取引で12％と少し高いです。
仮にファクタリング手数料だけで10％も取られてしまうと、報酬が大きく減ってしまいます。
手数料については実際に見積もりを出せば具体的にわかるため、まずはビートレーディングへ問い合わせましょう。
個人事業主はさらに手数料が上がる可能性もある
ビートレーディングは個人事業主でも利用できますが、個人事業主は法人と比べるとリスクが高いです。
まず、法人の場合は債権譲渡登記が必要になるため、ある程度信頼性が高くなります。
一方で個人事業主は債権譲渡登記に登録できない仕組みです。
ビートレーディングとしては債権譲渡登記がないと、売掛金を回収できないリスクが高まります。
その結果、個人事業主に対しては多めに手数料を取られる可能性があります。
審査に落とされることもある
ビートレーディングは審査通過率が98％と非常に高い数値を誇りますが、逆に言うと残りの2％は審査に落ちています。
落ちる可能性は低いですが、絶対に合格するとも限らないので注意が必要です。
しかし、ビートレーディングでは丁寧に対応してくれるため、基本的には審査に通ります。
審査に通るか不安な場合は、まず見積もりを依頼しましょう。
残念ながらビートレーディングで受け入れてもらえなかった場合は、他社に依頼するのもおすすめです。
ファクタリングの審査基準はサービスによって異なります。
ビートレーディングで落ちても他社サービスで合格することも十分にありえるので、いろいろなサービスに依頼してみましょう。
ビートレーディングの評判・口コミ
ビートレーディングの良い評判や悪い口コミなどを紹介していきます。
良い評判・口コミ
ビートレーディングの良い評判としては、
- 他者で断られた債権でも通過した
- 幅広い業種や職種に対応しているから安心
- 大口債権でもスピーディに対応してくれた
などがありました。
ビートレーディングは審査通過率が98％と高いため基本的に通るところが好評です。
審査通過率が他社より高いのには、ビートレーディングの対応力にあります。
ビートレーディングでは、担当者が丁寧に対応してくれるのが特徴です。
仮に赤字や債務超過といったマイナス要素のある会社でも担当者は見捨てません。
対応力に優れるビートレーディングであれば通る可能性が高いので、他社に断られた債権がある場合は依頼してみましょう。
ほかの良い評判では、幅広い業種・職種に対応しているから安心だという声もありました。
ビートレーディングは基本的にどの業種や職種でも対応しています。
業種や職種でファクタリングを断られることもないので安心です。
悪い評判・口コミ
ビートレーディングの悪い評判としては、
- 即日振込してもらえなかった
- 対応が悪いオペレーターもいる
- 手数料が高くついた
などがありました。
ビートレーディングは最短5時間で振り込んでくれる対応の早さが魅力です。
しかし、場合によっては即日対応してくれず、入金が翌日以降になることもあります。
必ず即日振込されるとも限らないため、ビートレーディングへ依頼する際は余裕を持っておきましょう。
また、スピーディに契約まで進めるためには、必要書類を集めておくのもポイントです。
書類集めに時間がかかると余計に入金まで遅れるため、すぐ出せるように準備しておきましょう。
ほかの評判では対応が悪いというコメントもありました。
ビートレーディングは女性がオペレーターを務めているので、全体的に対応が丁寧な傾向にあります。
ただ、全員が丁寧かといえば、残念ながら対応がよくない人もいます。
たとえば、連絡がなかなか返ってこなかったり、債権の契約ができなかったりする可能性もゼロではありません。
もし担当者とウマが合わないと感じる場合は、すぐに担当者の変更を申し出ましょう。
ビートレーディングでは担当者の変更に対応してくれます。
理想的なファクタリングを実現するためにも、オペレーター選びに妥協しないことも大切です。
ビートレーディングがおすすめな個人事業主や企業
ビートレーディングは以下のような個人事業主や企業におすすめできます。
- 信頼性が高い業者に依頼したい
- スピーディに資金調達したい
- 小口や大口債権を買取してもらいたい
- 他社で債権の買取りを断られた
ビートレーディングは実績の豊富さと対応速度の速さが特に優秀です。
信頼性や入金速度を重視する人には特に向いています。
また、ビートレーディングは買取債権額の限度がないところも特徴的です。
数万円単位の債権から億単位の債権まで幅広く対応しているため、他社で断られた場合はビートレーディングを利用してみましょう。
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ビートレーディングのファクタリングを利用する際の流れ
ビートレーディングのファクタリングを利用する際の審査や契約、入金までの流れを解説していきます。
1.見積もりを出す
まずは、ビートレーディング公式サイトから見積もり依頼を出しましょう。
公式画面にアクセスするとトップに「見積もりはこちら」というボタンがあるので押します。
次に以下の項目を埋めて送信しましょう。
- 買取希望額
- 翌月売掛金額
- 契約希望方法
- 法人か個人か
- 名前
- 電話番号
- メールアドレス
問い合わせが完了するとオペレーターから折返しの連絡が来ます。
連絡が来たら具体的なファクタリング内容について聞かれ、以下の必要書類を案内されます。
- 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー
- 本査定申込書
- 入金予定の売掛金が確認できる成因書
書類がないと契約に進めないので、なるべく早く準備しましょう。
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2.書類を提出して審査結果を待つ
書類を準備できたら、オペレーターに提出しましょう。
提出するとビートレーディング側で審査を行うので、しばらく待ちます。
審査期間は状況によって異なりますが最短30分です。
基本的に即日で結果が届くので安心してください。
3.審査に合格したら契約へ進む
ビートレーディングの審査に合格したら契約へ進みます。
残念ながら審査に落ちてしまった場合は、ほかのファクタリングサービスを利用しましょう。
審査に合格したあとは契約に進むため、以下の書類を用意する必要があります。
- 商業登記簿謄本
- 印鑑証明書
- 住民票
- 決算報告書・確定申告書
書類の準備が遅れると入金も遅くなるので、審査を待っている間に用意するのがおすすめです。
無事に契約が完了すると入金処理が始まって、最短即日で振り込まれます。
4.売掛金を回収できたら返却する
売掛先から売掛金を獲得したらビートレーディングへ速やかに返却しましょう。
仮に振込みの時期をうっかり忘れて手続きが遅れると、横領の罪を問われる危険性もあります。
ファクタリング業者への支払い遅延があると、今後ファクタリングもしてもらえません。
支払い遅延が起きると大変なので、売掛金を回収できたらすぐビートレーディングへ振り込みましょう。
振込先についてはビートレーディングと契約した際に教えてもらえます。
ビートレーディングに関してよくある質問【Q&A】
ビートレーディングに関してよくある質問に回答していきます。
ビートレーディングのファクタリングの仕組みは？
ファクタリングとは、企業や個人の売掛金をビートレーディングへ売却することです。
ビートレーディングに売掛債権を譲ることで、利用者は通常より早いタイミングで資金調達できます。
資金繰りに悩む人にはおすすめのサービスです。
ただ、ビートレーディングを利用すると2％～12％の手数料が取られてしまいます。
仮に100万円の債権であれば、手数料として2万円～12万円が必要です。
手数料が発生すると本来受け取れる報酬が減るため、資金繰りに悩んでいる場合のみ頼りましょう。
ビートレーディングの審査日数はどれくらい？
ビートレーディングの審査は最短30分です。
審査でそこまで時間を取られることはないため安心してください。
ただ、絶対に30分で審査が終わるとも限りません。
場合によっては時間がかかることもあるので、ファクタリングを依頼したいなら少しでも早く見積もりを出すのがおすすめです。
ビートレーディングの入金スピードは？即金可能？
ビートレーディングの入金スピードは最短5時間です。
タイミングがよければその日のうちに資金を調達できるため、即金性は非常に高いと言えます。
しかし、入金スピードも審査日数と同じで時間がかかることもあります。
急ぎで資金調達したい場合は早めに申請することが大切です。
ビートレーディングの査定方法は？
ビートレーディングの査定方法は一切公開されていません。
過去の実績から独自の視点で、契約するかどうか決めています。
利用者が事前に査定方法や審査基準を知るのは不可能です。
ちなみにファクタリングでは主に以下のポイントを参考にしています。
- 売掛先の信用力
- 売掛金の支払い日
- 利用者の信頼性
- 債権の健全さ
ファクタリングでは信頼性がとにかく大切です。
売掛先やファクタリング希望者の信頼性が低いと審査に通らないため気を付けましょう。
ただ、ビートレーディングは審査率が98％もあるため、審査に通りやすいです。
基本的には審査に通ると考えても良いので、まずは見積もりを出してみましょう。
ビートレーディングの取引実績は？
ビートレーディングの取引実績は以下のとおりです。
- 累計取引高900億円以上
- 取引実績月800件以上
取引実績・累計取引高ともに業界トップクラスです。
最近ではさまざまなファクタリングサービスが登場していますが、ここまで豊富な実績のあるサービスはあまりありません。
ビートレーディングは実績が豊富なことから信頼性も高いため、安心して取引できるのが大きなメリットです。
ビートレーディングで買取してもらえる債権の種類は？
ビートレーディングでは以下の債権を買取してもらえます。
- 売掛債権
- 介護報酬債権
- 診療報酬債権
ビートレーディングは介護報酬債権や診療報酬債権にも対応しています。
介護報酬ファクタリングや診療報酬ファクタリングも利用できるため、希望がある人は相談してみましょう。
ビートレーディングは個人でも利用できる？
ビートレーディングは法人だけでなく個人事業主にも対応しています。
個人事業主だからといって審査の通過率が下がることもなく、公平な審査を受けることが可能です。
資金繰りに悩んでいる個人事業主の人は、実績が豊富なビートレーディングに頼るのも良いでしょう。
ビートレーディングは赤字や税金滞納状態でも利用できる？
ビートレーディングは赤字や税金滞納状態でも利用できます。
仮に赤字や税金滞納状態でも利用であったとしても、専任オペレーターが相談に乗ってくれます。
不利な状況でも審査に通る可能性はあるため、とりあえずビートレーディングに相談してみましょう。
ビートレーディングは支払期限が過ぎている売掛金でも買取してもらえる？
残念ながら支払期限が過ぎた債権はビートレーディングでも買取りしてもらえません。
支払期限が過ぎた売掛金は基本的にどのファクタリングサービスでも取り扱ってくれないので気を付けましょう。
ビートレーディングの評判や口コミまとめ
この記事では「ビートレーディングのファクタリングの評判や特徴、手数料や利用する際の流れ」などを解説しました。
ビートレーディングは最短5時間で入金まで進めてくれるスピーディな対応が魅力のサービスです。
即日で資金調達することもできるため、急ぎでお金が必要な場合に向いています。
さらに、ビートレーディングは累計取引高が900億円以上と業界トップクラスです。
実績が豊富なことから信頼性にも優れているため安心してファクタリングできます。
ビートレーディングにファクタリングを依頼したい場合は、まず公式サイトから見積もりを出しましょう。
なお、ファクタリングにおすすめの優良会社については、以下の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてみてください。
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